背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，英国税务海关总署（HMRC）于 2021 年 1 月 7 日公布了最新一批因违反反洗钱法规而被处罚的企业名单。该名单包括货币转移公司 MT Global Limited，该公司因严重违反旨在防止犯罪分子洗白非法现金的严格规定，被处以 HMRC 有史以来最大金额的罚款——2380 万英镑。违规行为发生于 2017 年 7 月至 2019 年 12 月期间。
关键要点
- MT Global Limited 被罚 2380 万英镑，创下 HMRC 反洗钱罚款纪录。
- 违规行为发生于 2017 年 7 月至 2019 年 12 月，涉及严重违反反洗钱法规。
- HMRC 在 2019 至 2020 年度对受监管企业完成 2000 次干预，开出总计 910 万英镑罚单，并阻止 89 家不合规企业和个人继续交易。
- HMRC 追回超过 1.66 亿英镑犯罪收益，其中逾 2200 万英镑与洗钱犯罪相关。
- HMRC 监管约 1500 家主要货币服务企业（MSB），这些企业共有 31000 个运营网点。
影响解读
此次创纪录罚款向货币服务行业发出强烈信号，表明 HMRC 对反洗钱违规行为采取零容忍态度。HMRC 拥有多种执法权力，包括民事处罚、刑事诉讼和从注册名单中除名。自 2017 年 8 月以来，HMRC 监管的运营中 MSB 数量下降了 19%，主要归因于持续打击利用 MSB 洗钱的行为。然而，政府认识到大多数 MSB 均遵守反洗钱法规。
关键对比
| 项目 | 数据 |
|---|---|
| MT Global 罚款金额 | 2380 万英镑 |
| 2019-2020 年度 HMRC 罚款总额 | 910 万英镑 |
| 2019-2020 年度干预次数 | 2000 次 |
| 被阻止交易的企业和个人 | 89 家 |
| 追回犯罪收益 | 超过 1.66 亿英镑 |
| 其中与洗钱相关 | 超过 2200 万英镑 |
| HMRC 监管的主要 MSB 数量 | 约 1500 家 |
| MSB 运营网点 | 31000 个 |
未来展望
HMRC 表示将继续利用其执法权力打击不合规企业，包括民事处罚、刑事诉讼和从注册名单中除名。2019 年 7 月，HMRC 曾与 伦敦警察厅（MPS）和 金融行为监管局（FCA）合作，对可能被用于洗钱以资助有组织犯罪的 MSB 进行了为期一个月的打击。未来，HMRC 预计将进一步加强对货币服务行业的监管，以保护英国金融体系免受非法资金流动的影响。
编辑总结
HMRC 对 MT Global 开出的 2380 万英镑罚单是该机构迄今为止最大的反洗钱罚款，凸显了英国监管机构对违反反洗钱法规行为的强硬立场。此次处罚不仅针对单一企业，也向整个货币服务行业发出警示。随着 HMRC 持续加强执法，MSB 行业可能面临更严格的合规要求，而合规企业将在更清洁的市场环境中受益。
常见问题解答
问题：MT Global Limited 被罚款多少？
回答：MT Global Limited 被 HMRC 处以 2380 万英镑罚款，这是 HMRC 有史以来开出的最大金额反洗钱罚单。
问题：违规行为发生在什么时间？
回答：违规行为发生于 2017 年 7 月至 2019 年 12 月期间。
问题：HMRC 在 2019 至 2020 年度采取了哪些执法行动？
回答：HMRC 完成了 2000 次干预，开出总计 910 万英镑罚单，阻止 89 家不合规企业和个人交易，并追回超过 1.66 亿英镑犯罪收益，其中逾 2200 万英镑与洗钱犯罪相关。
问题：HMRC 监管多少家货币服务企业？
回答：HMRC 监管约 1500 家主要货币服务企业（MSB），这些企业共有 31000 个运营网点。
问题：HMRC 有哪些执法权力？
回答：HMRC 可对不合规企业采取民事处罚、刑事诉讼以及从注册名单中除名等执法措施。
