背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，HSBC Securities (USA) Inc.（汇丰证券美国公司）已同意支付 65 万美元罚款，作为与美国金融业监管局（FINRA）达成的和解协议的一部分。该罚款源于汇丰未能对非注册关联人员进行法定取消资格筛查。
作为其监督义务的一部分，汇丰被要求筛查其非注册关联人员是否存在法定取消资格情形。这是因为 FINRA 附则第 III 条第 3(b) 款通常禁止会员公司与受法定取消资格的个人关联，除非获得特定批准。根据《交易法》第 3(a)(39) 条，如果个人在过去十年内受到某些监管事件的影响或被判犯有某些罪行，则被视为受取消资格限制。
关键要点
- 2011 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 25 日期间，汇丰未能建立和维护合理设计的监督系统或书面监督程序，以筛查 2,191 名非注册关联人员是否存在法定取消资格情形。
- 该公司的书面程序仅涉及注册个人或需要注册的个人的指纹采集和法定取消资格筛查，未要求对非注册关联人员根据《交易法》进行指纹采集和筛查。
- 汇丰也未指派人员根据《交易法》识别和筛查非注册关联人员。
- 因此，尽管汇丰对 2,191 名非注册关联人员进行了指纹采集，但未根据《交易法》对其进行法定取消资格筛查，而是根据《联邦存款保险法》第 19 条的较窄要求进行筛查。
- 汇丰因此违反了 NASD 规则 3010 以及 FINRA 规则 3110 和 2010。
影响解读
此次和解凸显了 FINRA 对会员公司遵守法定取消资格筛查要求的重视。汇丰的失败可能导致受取消资格的个人与公司关联，从而带来潜在风险。尽管在补救过程中，汇丰对 2,191 人中的 1,837 人进行了符合《交易法》标准的指纹采集和筛查，且未发现受取消资格的个人，但仍有 304 人因已离职而无法完成筛查，这留下了不确定性。
该罚款向行业发出了明确信号：公司必须建立有效的监督系统，确保对所有关联人员（包括非注册人员）进行适当的筛查，以符合监管要求。
关键对比表格
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 罚款金额 | 650,000 美元 |
| 违规时间 | 2011 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 25 日 |
| 涉及人数 | 2,191 名非注册关联人员 |
| 补救筛查人数 | 1,837 人（根据《交易法》标准） |
| 未能筛查人数 | 304 人（已离职） |
| 违反规则 | NASD 规则 3010；FINRA 规则 3110 和 2010 |
未来展望
汇丰证券（美国）公司已同意接受和解中的制裁。此案可能促使其他会员公司审查并加强其筛查程序，确保对所有关联人员（包括非注册人员）进行符合《交易法》要求的法定取消资格筛查。FINRA 预计将继续积极执行相关规则，以维护市场诚信。
编辑总结
汇丰因筛查失败与 FINRA 达成和解，支付 65 万美元罚款。此案强调了会员公司必须建立有效的监督系统，对所有关联人员进行法定取消资格筛查，以避免违规风险。尽管汇丰在补救过程中筛查了大部分人员且未发现违规，但仍有部分人员因离职无法筛查，这提醒公司需及时完善程序。
常见问题解答
问题：汇丰为什么被 FINRA 罚款？
回答：汇丰未能对非注册关联人员进行法定取消资格筛查，违反了 FINRA 的监督要求。
问题：罚款金额是多少？
回答：汇丰同意支付 65 万美元罚款。
问题：违规行为发生在什么时间？
回答：2011 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 25 日。
问题：涉及多少人？
回答：涉及 2,191 名非注册关联人员。
问题：汇丰违反了哪些规则？
回答：违反了 NASD 规则 3010 以及 FINRA 规则 3110 和 2010。
