背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）于2021年6月15日发布了一份信息表（INFO 256），针对持续费用安排提供指引，旨在为金融顾问和咨询牌照持有人在向零售客户提供个人建议时的义务提供更大清晰度。此举紧随法律近期变更，该变更将于2021年7月1日生效。
INFO 256回答了关于费用接收者在持续费用安排、费用披露声明（FDS）和持续费用同意方面义务的常见问题。ASIC表示，在制定本指引时，已考虑金融咨询行业对近期ASIC磋商的回应，包括咨询文件332（CP 332）。行业要求ASIC提供更简短、更简单、更用户友好的监管指引。因此，INFO 256将取代监管指南245（RG 245），后者将被撤回。
关键要点
- INFO 256为费用接收者提供关于持续费用安排、费用披露声明和持续费用同意的指引。
- 该指引取代了监管指南245（RG 245），后者将被撤回。
- ASIC还发布了对监管指南175（RG 175）的相应修订，以反映《2001年公司法》中新增的建议义务。
- 更新后的RG 175包括缺乏独立性披露声明的示例，以帮助顾问理解ASIC 2021/125号文书的要求。
- 政府已实施皇家委员会建议2.1、2.2和3.3，相关立法于2021年3月2日获得御准。
- 2021年5月13日，政府制定了《2021年金融部门改革（海恩皇家委员会回应——咨询费用）条例》。
- 2021年6月11日，政府宣布将制定新条例，以帮助顾问在过渡年内履行提供FDS的现有义务。
影响解读
INFO 256的发布为金融顾问和咨询牌照持有人提供了更清晰的合规指引，有助于减少因持续费用安排而产生的消费者损害。该指引回应了行业对更简洁、用户友好监管指引的需求，预计将降低合规成本，并提高行业对持续费用披露义务的理解。
取代RG 245意味着监管要求的整合和简化，而RG 175的更新则反映了皇家委员会建议的新义务，特别是关于缺乏独立性披露的要求。这些变化将影响顾问与零售客户之间的持续费用安排，要求顾问在提供个人建议时更加透明。
政府宣布的新条例将进一步协助顾问在过渡年内履行FDS义务，预计将减轻过渡期的合规负担。ASIC表示将在新条例制定后更新INFO 256，并相应修订其他监管指引，包括RG 182和INFO 228。
关键对比
| 项目 | 旧指引 | 新指引/变更 |
|---|---|---|
| 持续费用披露 | RG 245 | INFO 256（取代RG 245） |
| 牌照与披露 | RG 175（旧版） | RG 175（更新版，反映新义务） |
| 缺乏独立性披露 | 无具体示例 | RG 175包含示例 |
| 法律生效日期 | 不适用 | 2021年7月1日 |
未来展望
ASIC将在政府制定新条例后更新INFO 256，以反映过渡期内FDS义务的调整。此外，ASIC还将对其他监管指引进行相应修订，包括监管指南182（RG 182）和信息表228（INFO 228），以确保所有相关指引与新的法律义务保持一致。
金融顾问和咨询牌照持有人应关注ASIC的后续更新，并确保在2021年7月1日新规生效前调整其业务流程，以符合持续费用安排、费用披露声明和持续费用同意的新要求。
编辑总结
ASIC发布的INFO 256为金融咨询行业提供了及时且必要的指引，有助于行业适应2021年7月1日生效的法律变更。通过取代RG 245和更新RG 175，ASIC简化了监管框架，并回应了行业对更清晰指引的需求。这些变化旨在解决皇家委员会发现的消费者损害问题，特别是“无服务收费”和利益冲突问题。顾问和牌照持有人应尽快熟悉新要求，以确保合规。
常见问题解答
问题：INFO 256是什么？
回答：INFO 256是ASIC发布的信息表，针对持续费用安排提供指引，旨在明确金融顾问和咨询牌照持有人在向零售客户提供个人建议时的义务。
问题：INFO 256何时生效？
回答：INFO 256于2021年6月15日发布，相关法律变更于2021年7月1日生效。
问题：INFO 256取代了哪个监管指南？
回答：INFO 256取代了监管指南245（RG 245），后者将被撤回。
问题：ASIC还更新了哪些指引？
回答：ASIC还发布了对监管指南175（RG 175）的相应修订，以反映《2001年公司法》中新增的建议义务。
问题：政府采取了哪些措施来协助顾问？
回答：政府于2021年5月13日制定了《2021年金融部门改革（海恩皇家委员会回应——咨询费用）条例》，并于2021年6月11日宣布将制定新条例，以帮助顾问在过渡年内履行提供FDS的现有义务。
