背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，新西兰金融市场管理局（Financial Markets Authority，简称FMA）于2021年8月23日对Sharesies Limited及Sharesies Nominee Limited发出正式警告，指其未能建立充分的反洗钱程序、政策与控制措施。FMA是在对《反洗钱与打击资助恐怖主义法》（AML/CFT Act）合规情况进行持续监控时发现上述问题。Sharesies是一家新西兰投资平台，近年来客户基础迅速扩大。FMA表示，此次警告公开是因为该公司的违规行为反映出其业务快速增长但未确保AML/CFT流程和控制完全有效。Sharesies正配合FMA，并已采取措施更新和加强实践。
关键要点
FMA指出，Sharesies未能满足《AML/CFT Act》下的多项义务，具体包括：
- 未能进行充分的客户尽职调查，包括了解客户与公司交易的原因；
- 未能建立足够的反洗钱程序、政策和控制措施；
- 其他未具体列明的合规缺陷。
FMA要求Sharesies完成一系列行动以符合法案要求。这些要求是AML/CFT报告实体在完成客户尽职调查时的标准做法。FMA监管总监James Greig表示，警告公开是因为Sharesies的违规行为似乎是业务快速增长的征兆，而未确保AML和CFT流程与控制完全有效。他强调所有公司都应理解FMA在《AML/CFT Act》下的期望。
影响解读
FMA认为，Sharesies在短时间内建立了大量客户基础，如果继续当前做法，其业务可能容易受到洗钱风险的影响。不过，FMA不认为这些违规行为是故意的，且并未指控Sharesies允许或促成了洗钱或资助恐怖主义活动。Sharesies正在配合FMA，并已采取措施更新和加强其做法。此次警告对Sharesies的声誉和合规成本可能产生一定影响，同时也向其他快速增长的金融科技公司发出警示，即必须确保AML/CFT合规流程与业务扩张同步。
关键对比
| 项目 | FMA要求 | Sharesies状况 |
|---|---|---|
| 客户尽职调查 | 必须充分了解客户及交易原因 | 未能充分进行 |
| 反洗钱程序 | 需建立充分程序、政策与控制 | 不足 |
| 合规态度 | 要求完成整改行动 | 配合并已采取措施 |
| 违规性质 | 非故意违规 | 未被指控洗钱或资助恐怖主义 |
未来展望
Sharesies需完成FMA要求的一系列行动，以符合《AML/CFT Act》下的义务。FMA将继续监控其合规进展。对于Sharesies而言，加强AML/CFT流程和控制是恢复监管信任的关键。对于其他金融科技公司，此案例强调了在快速扩张过程中同步强化合规体系的重要性。FMA的公开警告也表明其对于AML/CFT合规的监管力度将持续。
编辑总结
新西兰FMA对Sharesies的正式警告凸显了金融科技公司在快速增长中面临的合规挑战。尽管违规并非故意，但未能建立有效的反洗钱控制可能带来洗钱风险。Sharesies的配合与整改措施是积极信号，但此事件提醒所有市场参与者，合规是业务可持续发展的基石。
常见问题解答
问题：Sharesies被警告的原因是什么？
回答：Sharesies因未能建立充分的反洗钱程序、政策与控制措施，违反《反洗钱与打击资助恐怖主义法》而收到FMA的正式警告。
问题：FMA认为Sharesies的违规是故意的吗？
回答：FMA表示不认为这些违规行为是故意的，且并未指控Sharesies允许或促成了洗钱或资助恐怖主义活动。
问题：Sharesies需要采取哪些整改措施？
回答：FMA要求Sharesies完成一系列行动以符合法案义务，包括进行充分的客户尽职调查，了解客户与公司交易的原因等。
问题：此次警告对Sharesies有何影响？
回答：警告可能影响Sharesies的声誉并增加合规成本，但公司正配合FMA并已采取措施加强实践。
问题：其他公司应从此次事件中吸取什么教训？
回答：快速增长的金融科技公司必须确保AML/CFT流程和控制与业务扩张同步，以满足监管期望并降低洗钱风险。
