背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，新西兰金融市场管理局（Financial Markets Authority，简称FMA）于2021年10月11日宣布，对Firma Foreign Exchange Corporation (NZ) Limited（以下简称Firma NZ）予以公开谴责。FMA发现，该公司作为持牌衍生品发行人（derivatives issuer，简称DI），严重违反了其应履行的多项义务。
Firma NZ总部位于奥克兰，自2015年起获得DI牌照，向新西兰零售客户提供外汇远期合约。该公司是总部位于加拿大的Firma Foreign Exchange Corporation的全资子公司。
关键要点
FMA指出，Firma NZ的违规行为主要包括：
- 未对客户进行适当性评估，以确定其是否适合交易衍生品；
- 未向客户提供定期对账单，导致客户难以了解其交易表现和投资组合。
FMA监管总监James Greig表示：“Firma的违规行为非常令人担忧，因为客户没有接受适当性评估，之后又因未收到定期对账单而对自己的表现或投资组合缺乏了解。”他补充说，这些违规行为是持续且系统性的，因此公开谴责是适当且相称的回应。
影响解读
此次公开谴责意味着Firma NZ被公开问责，并必须向FMA提交整改行动计划，以确保未来合规。FMA表示，正在对衍生品发行人行业进行深入监测审查，初步发现表明，衍生品发行人的产品适当性评估不足。
Greig强调，在审查进行期间，FMA将毫不犹豫地使用监管权力来处理发现的任何违规行为。审查结果将被汇总，以供考虑未来的行业指引和/或标准条件审查。
关键对比
近期FMA在衍生品发行人领域的执法行动包括：
| 公司 | 违规行为 | 处罚结果 |
|---|---|---|
| Firma Foreign Exchange Corporation (NZ) Limited | 未进行客户适当性评估；未提供定期对账单 | 公开谴责，需提交整改计划 |
| Rockfort Markets | 误导性广告 | 被要求移除广告 |
| CLSAP NZ | 违反反洗钱/反恐融资（AML/CFT）规定 | 高等法院诉讼，罚款77万新西兰元 |
未来展望
FMA正在进行的深入监测审查预计将揭示更多行业问题。审查结果可能促使FMA出台新的行业指引或修订标准条件，以加强衍生品发行人的合规要求。FMA表示，将坚决采取监管行动，确保行业合规。
编辑总结
此次FMA对Firma NZ的公开谴责，凸显了新西兰监管机构对衍生品发行人合规性的高度关注。客户适当性评估和定期对账单是保护投资者的基本要求，Firma NZ的违规行为可能损害客户利益。随着FMA审查的深入，衍生品发行人行业可能面临更严格的监管环境。
常见问题解答
问题：FMA是什么机构？
回答：FMA是新西兰金融市场管理局（Financial Markets Authority），负责监管新西兰的金融市场，包括衍生品发行人。
问题：Firma NZ为什么被谴责？
回答：Firma NZ因未对客户进行适当性评估，且未提供定期对账单，严重违反了作为持牌衍生品发行人的义务，因此被FMA公开谴责。
问题：Firma NZ需要做什么？
回答：Firma NZ必须向FMA提交整改行动计划，以解决违规问题并确保未来合规。
问题：FMA近期还对哪些公司采取了行动？
回答：FMA近期要求Rockfort Markets移除误导性广告，并对CLSAP NZ提起高等法院诉讼，因其违反反洗钱/反恐融资规定，最终罚款77万新西兰元。
问题：FMA对衍生品发行人的审查结果如何？
回答：初步发现表明，衍生品发行人的产品适当性评估不足。审查结果将被汇总，用于考虑未来的行业指引和/或标准条件审查。
