瑞银香港因反洗钱违规被香港金管局罚款900万港元｜监管动态

回答：5,726名客户未获得定期审查。

背景概述

根据黄金形态通APP 报道，香港金融管理局（HKMA）于2021年11月19日宣布，对瑞银集团香港分行（UBSHK）采取纪律处分行动。金管局依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（香港法例第615章）第21(2)(c)条，命令UBSHK缴纳9,000,000港元罚款。

此次纪律处分源于金管局的现场检查及进一步调查，发现UBSHK违反了四项指定条款。金管局在决定处罚时，考虑了调查结果的严重性以及UBSHK已迅速采取补救和提升措施以纠正所识别缺陷的事实。

金管局的调查发现UBSHK存在以下违规行为：

未能建立并维持有效程序，对UBSHK管理的客户账户进行定期审查，以确保所获取的客户信息是最新且相关的。由于程序无效，UBSHK未能对5,726名客户进行定期审查。
未能执行客户尽职调查（CDD）措施：根据《打击洗钱条例》附表2第2(1)条，在可疑交易发生时，UBSHK未对金管局审查样本中的部分现有客户执行CDD措施。UBSHK在向联合财富情报组（JFIU）提交可疑交易报告（STR）后超过8至22个月才完成对这些客户的定期审查，违反了附表2第6(1)条。
未能尽快终止业务关系：当UBSHK无法遵守附表2第6(1)条时，未在合理可行范围内尽快终止与部分现有客户的业务关系。这些业务关系在向JFIU提交STR后超过8至31个月才终止，违反了附表2第6(2)条。

此次处罚凸显了香港监管机构对反洗钱及反恐融资合规的严格要求。UBSHK的违规行为涉及客户账户定期审查、客户尽职调查及业务关系终止等多个核心环节，且违规持续时间较长，涉及客户数量众多（5,726名客户未获定期审查），反映出该行在合规程序执行上存在系统性缺陷。

金管局的处罚决定向市场传递了明确信号：金融机构必须建立并维持有效的反洗钱管控措施，及时更新客户信息，并在发现可疑交易后迅速采取行动。未能履行相关义务的机构将面临严厉的监管处罚。

UBSHK已表示将采取补救和提升措施以解决金管局识别的缺陷。此次处罚可能促使香港其他金融机构重新审视其反洗钱合规程序，特别是在客户定期审查、可疑交易报告后的跟进措施以及业务关系终止流程方面。

金管局预计将继续加强对金融机构反洗钱合规的监管力度，通过现场检查等方式确保机构遵守相关法规。金融机构需持续投入资源，完善内部管控，以应对日益严格的监管要求。

瑞银香港分行因反洗钱违规被罚900万港元，再次提醒市场反洗钱合规的重要性。此次违规涉及客户定期审查、尽职调查及业务关系终止等多个环节，且延迟时间较长，反映出合规程序执行中的薄弱点。金管局的处罚决定体现了其维护香港金融体系稳健及打击洗钱活动的决心。金融机构应引以为戒，加强合规管理，避免类似处罚。

问题：瑞银香港分行被罚款多少？

回答：瑞银香港分行被香港金管局处以9,000,000港元罚款。

问题：瑞银香港分行违反了哪些条款？

回答：违反了《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》的四个指定条款，涉及附表2第2(1)条、第6(1)条和第6(2)条，以及未能建立有效程序进行定期审查。

问题：有多少客户未获得定期审查？

回答：5,726名客户未获得定期审查。

问题：瑞银香港分行在提交可疑交易报告后多久才完成客户尽职调查？

回答：在提交可疑交易报告后超过8至22个月才完成客户尽职调查。

问题：金管局在决定罚款时考虑了哪些因素？

回答：考虑了调查结果的严重性，以及UBSHK已迅速采取补救和提升措施以纠正所识别缺陷的事实。