背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）宣布，Avanteos Investments Limited已对18项刑事指控认罪，这些指控涉及未能更新有缺陷的披露声明并继续向已故养老金成员收取费用。在违规行为发生时，Avanteos是澳大利亚联邦银行（Commonwealth Bank of Australia）的子公司。
2016年初，Avanteos收到法律建议，称其无权在养老金成员去世后扣除费用。尽管如此，Avanteos并未更新其披露声明，并继续扣费至2018年5月。在2016年1月6日至2018年5月1日期间，Avanteos发行的18种养老金产品的披露声明存在缺陷，因为它们未能告知养老金基金成员，在其去世后仍将被收取顾问服务费。
关键要点
- Avanteos Investments Limited对18项刑事指控认罪。
- 违规行为发生在2016年1月6日至2018年5月1日期间。
- 499名已故成员的养老金账户被不当扣费近70万澳元。
- Avanteos已对所有受影响客户进行补救。
- 此案是《公司法》第1021J(1)条下的首例刑事起诉。
- 案件由联邦公诉署（CDPP）在ASIC调查和移交后提起公诉。
影响解读
此案是澳大利亚《公司法》第1021J(1)条下的首次刑事起诉，具有里程碑意义。ASIC解释称，披露文件或声明的准备者若未采取合理步骤确保有缺陷的披露文件不被分发，或未随附纠正缺陷的信息，即构成犯罪。Avanteos的行为曾在银行业、养老金和金融服务业不当行为皇家委员会的听证中作为“无服务收费”行为的证据被提及。此案可能促使金融服务业加强合规审查，特别是针对已故客户账户的费用收取。
关键对比
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 违规时间段 | 2016年1月6日至2018年5月1日 |
| 涉及产品数量 | 18种养老金产品 |
| 受影响已故成员数 | 499人 |
| 不当收费总额 | 近70万澳元 |
| 每项罪名最高罚款 | 18万澳元 |
| 下次量刑听证日期 | 2022年6月1日 |
未来展望
该案件已列入墨尔本郡法院，将于2022年6月1日进行量刑。每项罪名的最高罚款为18万澳元。此案的结果可能对澳大利亚金融服务行业产生警示作用，强调披露义务和合规的重要性。ASIC和CDPP将继续合作，打击金融服务业中的不当行为。
编辑总结
Avanteos Investments Limited的认罪标志着澳大利亚金融监管机构在执法方面迈出了重要一步。此案不仅凸显了披露声明准确性的重要性，也提醒金融服务提供商必须及时更新合规流程，避免向已故客户收取不当费用。随着量刑日期的临近，行业应密切关注此案的最终判决及其对类似行为的潜在影响。
常见问题解答
问题：Avanteos Investments Limited被指控了什么？
回答：Avanteos Investments Limited被指控18项刑事罪名，涉及未能更新有缺陷的披露声明并继续向已故养老金成员收取费用。
问题：违规行为发生在什么时间？
回答：违规行为发生在2016年1月6日至2018年5月1日期间。
问题：有多少已故成员受到影响，涉及金额多少？
回答：499名已故成员的养老金账户被不当扣费近70万澳元。
问题：Avanteos采取了什么补救措施？
回答：Avanteos已对所有受影响客户进行了补救。
问题：此案的下一次听证会是什么时候？
回答：此案将于2022年6月1日在墨尔本郡法院进行量刑听证。
