背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，瑞士金融市场监管局（FINMA）针对投资组合经理和受托人的过渡期将于2022年12月结束。FINMA在指引中首次披露了已对投资组合经理和受托人采取的措施。FINMA建议所有机构在2022年6月30日前向监管组织（SO）提交完整的牌照申请。按时向SO提交申请的申请人已为牌照流程的挑战做好充分准备。
关键要点
- 未向SO提交申请的机构可能因自身原因错过过渡期截止日，通常无权获得任何延期。
- FINMA已进行多项调查，并因未经授权活动提出多起指控。
- FINMA对违反金融市场法的行为实施制裁，对错过2022年12月31日过渡期截止日的投资组合经理和受托人也将如此。
- 在《金融机构法》（FinIA）生效后一年内开始专业活动的投资组合经理和受托人必须立即联系FINMA，并从开始活动时起满足牌照要求。他们必须加入SO，并在2021年7月6日前向FINMA提交牌照申请。
- 共有118家机构通知FINMA其于2020年开始活动，但仅三分之一履行了向FINMA提交牌照申请的义务。另有76家机构在与FINMA沟通中提供了关于适用过渡期的矛盾信息。监管机构已对所有这些机构可能未经授权活动展开调查。
- 截至2022年7月31日，FINMA已向联邦财政部（FDF）提起18起刑事指控，并将127家机构列入公开警告名单。
影响解读
FINMA的指引表明，监管机构对未按时提交牌照申请的机构持强硬态度。错过过渡期截止日的机构可能面临制裁，包括刑事指控和公开警告。这将对瑞士投资组合经理和受托人行业产生震慑效应，促使机构尽快合规。同时，FINMA的调查和指控也提醒市场参与者，未经授权活动将受到法律追究。
关键对比表格
| 项目 | 数据 |
|---|---|
| 通知FINMA于2020年开始活动的机构总数 | 118家 |
| 其中履行提交牌照申请义务的机构比例 | 约三分之一 |
| 提供矛盾信息的机构数量 | 76家 |
| 截至2022年7月31日FINMA提起刑事指控的案件数 | 18起 |
| 被列入公开警告名单的机构数量 | 127家 |
未来展望
随着过渡期于2022年12月结束，FINMA预计将加强对未合规机构的执法力度。未提交申请的机构可能面临罚款、业务限制或其他制裁。行业应密切关注FINMA的进一步指引，确保在截止日前完成合规要求。
编辑总结
FINMA的最新指引强调了瑞士金融市场监管的严肃性。投资组合经理和受托人应尽快向监管组织提交完整申请，以避免过渡期结束后可能面临的制裁。合规不仅是法律要求，也是维护市场信誉的关键。
常见问题解答
问题：FINMA是什么机构？
回答：FINMA是瑞士金融市场监管局，负责监管瑞士的金融市场，确保市场稳定和合规。
问题：过渡期何时结束？
回答：投资组合经理和受托人的过渡期将于2022年12月结束。
问题：未按时提交牌照申请会有什么后果？
回答：未按时提交申请的机构可能因自身原因错过过渡期截止日，通常不会获得延期，并可能面临FINMA的制裁，包括刑事指控和公开警告。
问题：有多少机构通知FINMA于2020年开始活动？
回答：共有118家机构通知FINMA其于2020年开始活动。
问题：FINMA已采取哪些执法行动？
回答：截至2022年7月31日，FINMA已向联邦财政部提起18起刑事指控，并将127家机构列入公开警告名单。
