背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，Deloitte Corporate Finance, LLC（DCF）已同意支付20万美元罚款，作为与Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）就业务通信问题达成的和解的一部分。2017年7月至2022年2月期间，DCF未能保留其代表在95部公司拥有的苹果iPhone上发送和接收的业务相关iMessages。
关键要点
- DCF允许员工使用公司手机进行工作相关的短信通信。
- 苹果iPhone默认自动创建端到端加密的iMessages，而DCF的第三方归档系统无法捕获这些信息。
- DCF曾试图禁用或阻止iMessage功能，但控制措施失效，导致大量iMessages未被归档。
- 2022年1月，DCF发现未归档的iMessages后，收集了公司iPhone并上传了676,000条iMessages进行监督审查。
- 收集的95部iPhone中只有4部禁用了iMessage功能，其余均不符合DCF最初的阻止控制要求。
- DCF与供应商合作部署了更强大的阻止控制，现在短信以SMS或MMS形式发送并被归档。
影响解读
DCF未能保留业务通信的行为违反了《交易法》第17(a)条、规则17a-4以及FINRA规则4511和2010。这些规则要求经纪自营商保留业务相关的电子通信记录。此次和解强调了金融机构必须确保所有业务通信（包括新兴通信方式如iMessage）得到适当归档，以符合监管要求。
关键时间线
| 时间 | 事件 |
|---|---|
| 2017年7月 | DCF允许员工使用公司手机进行工作相关短信通信，并试图禁用iMessage。 |
| 2018年6月 | DCF人员发现禁用控制在新iPhone上未生效，可能因操作系统版本问题。 |
| 2018年7月 | 负责部署禁用控制的员工离职，职责未完全交接，导致阻止控制失效。 |
| 2022年1月 | DCF发现未归档的iMessages，随后收集iPhone并上传676,000条iMessages进行审查。 |
| 2022年2月 | DCF与供应商合作部署更强大的阻止控制，确保短信被归档。 |
未来展望
DCF已采取补救措施，部署更强大的阻止控制，确保业务通信以SMS或MMS形式发送并被归档。FINRA在解决此事时认可了DCF的合作。此案例提醒其他金融机构需定期审查通信归档系统，确保符合监管要求，避免类似违规。
编辑总结
DCF因未能保留iMessages而受到FINRA处罚，凸显了金融机构在采用新兴通信技术时面临的合规挑战。确保所有业务通信得到适当归档是监管机构的核心要求，机构应定期评估和更新其归档系统，以防止违规行为。
常见问题解答
问题：DCF被罚款的原因是什么？
回答：DCF未能保留业务相关的iMessages，违反了《交易法》和FINRA规则。
问题：罚款金额是多少？
回答：DCF同意支付20万美元罚款。
问题：违规行为发生在什么时间？
回答：2017年7月至2022年2月期间。
问题：DCF采取了哪些补救措施？
回答：DCF收集了公司iPhone，上传了676,000条iMessages进行审查，并与供应商合作部署更强大的阻止控制。
问题：FINRA是否认可DCF的合作？
回答：是的，FINRA在解决此事时认可了DCF的合作。
