新西兰FMA谴责Aurora Financial误导客户，涉及KiwiSaver回报

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，新西兰金融市场管理局（Financial Markets Authority，简称FMA）于2023年5月10日发布声明，对Aurora Financial Group Limited（下称Aurora Financial）进行谴责，因其在向客户提供财务建议时，就KiwiSaver回报作出了误导性陈述。

FMA在审查后发现，Aurora Financial在2021年9月至2022年5月期间的一对一咨询会议中，向客户或潜在客户推荐了Aurora KiwiSaver Scheme基金，并展示了基于第三方基金历史回报的回报数据。然而，这些Aurora基金直到2021年7月计划注册后才推出，当时并无自身业绩记录。FMA认定Aurora Financial的行为违反了《2013年金融市场行为法》第19条和第22条的市场服务牌照义务。

关键要点

FMA调查发现的核心问题包括：

• Aurora Financial在咨询会议和书面建议中，展示了一年期和年化回报数据，但这些数据基于Aurora基金将投资的第三方基础基金的历史回报，而非Aurora基金自身的实际回报。
• 回报数据下方的细则说明不够清晰或突出，客户无法理解所展示的回报并非由Aurora基金实现，而是由基础基金实现。
• Aurora基金推出后，短期回报数据可用时，Aurora Financial并未更新或替换这些回报数据。
• Aurora Financial于2022年5月停止使用这些回报数据。
• 2021年9月至2022年5月期间，Aurora基金的实际回报是在不同市场条件下实现的，且低于Aurora Financial所展示的历史回报，给客户造成了Aurora基金回报更高的印象。
• 在使用这些回报数据的期间，4051名接受建议的客户中有2474名加入了Aurora基金。

影响解读

FMA认为Aurora Financial的行为具有误导性或可能误导，并构成了虚假或误导性陈述。这一谴责对Aurora Financial的声誉和市场信任度造成负面影响，同时也提醒其他金融服务提供商在营销和咨询中必须确保信息的准确性和透明度。

对于受影响的客户，FMA建议如有任何疑虑，应联系其顾问或Aurora KiwiSaver Scheme。此举可能引发客户对Aurora Financial的进一步审查，甚至可能导致民事赔偿或监管处罚。

关键对比

以下为Aurora Financial展示的回报数据与Aurora基金实际回报的对比（基于FMA声明）：

注：FMA未披露具体回报数字，仅指出实际回报低于所展示的历史回报。

未来展望

此次谴责可能促使Aurora Financial调整其合规流程，加强内部审查，确保未来向客户提供的回报信息准确无误。同时，FMA可能继续监控该公司的行为，并考虑采取进一步监管行动。

对于新西兰KiwiSaver市场而言，此事件强调了监管机构对误导性营销的零容忍态度，预计其他提供商将更加谨慎地处理业绩展示和客户沟通。

编辑总结

FMA对Aurora Financial的谴责凸显了金融服务中透明度和准确性的重要性。使用第三方历史回报来暗示新基金业绩的做法具有高度误导性，尤其是在未清晰披露的情况下。投资者应仔细审查所收到的建议和回报数据，确保理解其来源和局限性。监管机构的及时干预有助于维护市场信心，保护投资者利益。