背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）于 2023 年 8 月 29 日发布命令，同时对 Goldman Sachs & Co.（高盛集团）提起诉讼并达成和解。该命令认定高盛违反了此前一项命令中的停止令条款，并因其未能妥善记录和保留某些音频文件而构成记录保存违规。
命令要求高盛支付 550 万美元民事罚款，并停止进一步违反《商品交易法》及 CFTC 法规中记录保存规定的行为。
关键要点
- 高盛因未能完整记录和保留数千通移动设备通话，违反了 CFTC 记录保存规定。
- 违规行为发生在 2019 年 11 月命令之后，构成对先前停止令条款的违反。
- 问题涉及两家供应商：一家移动设备录音服务商和一家交易台软件供应商。
- 高盛需支付 550 万美元民事罚款，并停止进一步违规。
- CFTC 认可高盛在调查中的合作及补救措施。
影响解读
此次处罚凸显了 CFTC 对记录保存合规的严格要求，尤其是对已受处罚公司的持续监督。高盛在 2019 年因类似问题被罚后再次违规，可能面临更严厉的监管审查。此外，疫情下远程办公普及导致录音系统故障频发，金融机构需加强技术基础设施的可靠性和合规性。
关键对比
| 项目 | 2019 年命令 | 2023 年命令 |
|---|---|---|
| 罚款金额 | 100 万美元 | 550 万美元 |
| 违规行为 | 未能记录交易和销售台电话线路 20 天 | 未能完整记录和保留数千通移动设备通话及交易台通话 |
| 违规原因 | 软件补丁后录音硬件故障 | 供应商硬件故障及软件问题 |
| 补救措施 | 未提及 | 临时修复、更换系统、软件更新 |
未来展望
高盛需确保其录音系统全面合规，避免再次违规。CFTC 可能继续加强对金融机构记录保存的监管，尤其是在远程办公和混合工作模式下。其他机构应引以为戒，审查供应商依赖风险，并加强内部合规监控。
编辑总结
高盛因记录保存违规及违反先前命令被 CFTC 处以 550 万美元罚款，这是其 2019 年类似违规后的再次受罚。事件反映了金融机构在技术故障和供应商依赖方面的合规挑战，也显示了 CFTC 对违规行为的零容忍态度。高盛的合作与补救措施可能减轻了部分处罚，但合规之路仍任重道远。
常见问题解答
问题：CFTC 对高盛处以多少罚款？
回答：CFTC 要求高盛支付 550 万美元民事罚款。
问题：高盛违反了哪些规定？
回答：高盛违反了 CFTC 的记录保存规定，并违反了 2019 年命令中的停止令条款。
问题：违规行为是如何发生的？
回答：高盛使用供应商服务记录移动设备通话，因疫情导致使用量增加，供应商硬件故障，未能完整记录数千通电话；另一供应商的交易台软件也存在录音问题。
问题：高盛采取了哪些补救措施？
回答：高盛实施了临时修复，更换了供应商硬件，并完成了软件更新作为永久修复。
问题：CFTC 是否认可高盛的合作？
回答：是的，命令中认可了高盛在调查中的合作及其补救措施。
