FCA 对向英国消费者营销的加密资产公司发出最后警告

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）已向向英国消费者营销的加密资产公司及支持它们的公司发出最后警告，要求其为即将生效的金融推广制度做好准备。英国政府已立法将某些加密资产纳入金融推广制度的范围。所有向英国消费者营销加密资产的公司，包括海外公司，都必须遵守该制度。

关键要点

• 许多公司拒绝与 FCA 接触，例如在发送给 150 多家公司的调查中，只有 24 家公司回复。
• 这种缺乏接触的情况让 FCA 对未注册公司遵守新制度的准备情况感到严重担忧。
• 制度生效后，未经授权和未注册的加密企业只能传播由授权人批准或属于《金融推广令》中某些狭窄豁免范围的金融推广。
• 如果未注册加密资产公司在制度生效后继续向英国消费者推广加密资产，且未获得授权人批准，可能违反《2000 年金融服务与市场法》第 21 条，构成刑事犯罪，最高可判处 2 年监禁、无限罚款或两者兼施。
• FCA 表示将对非法向英国消费者推广的公司采取行动，包括但不限于将其列入警告名单，并采取措施移除或屏蔽任何非法金融推广，如网站、社交媒体账户和应用程序。
• 在某些情况下，FCA 将考虑执法行动，可能包括向法院申请禁令、寻求赔偿或在最严重的情况下提起刑事起诉。

影响解读

FCA 提醒所有支持未注册加密资产公司的企业，应仔细考虑其在《2002 年犯罪收益法》（POCA）下的义务。FCA 表示：“我们担心未注册加密资产企业通过非法金融推广获得的利益可能属于犯罪财产，中介机构可能通过以下方式接收和处理这种犯罪财产：应用商店、社交媒体平台、搜索引擎和域名注册商因托管非法金融推广而产生的费用；因非法金融推广而进行的投资；以及支付公司或其他中介机构为未注册加密资产企业提供服务而收取的费用，这些企业通过非法金融推广产生收入。”

此外，一旦生效，《在线安全法案》（OSB）将要求搜索引擎和社交媒体公司建立系统和流程，以减轻其网站上非法内容（包括非法金融推广）的存在和传播对用户构成的风险。这一新制度将由 Ofcom 监督，FCA 已与其密切合作，以就平台在 OSB 下的义务如何与金融推广制度相互作用达成共识。

合规要求

制度生效后，未注册加密资产公司必须停止向英国消费者进行非法金融推广。未注册加密资产公司如果其推广获得授权公司批准，则可以合法地向英国消费者传播金融推广。在批准推广时，授权公司必须遵守相关规则，包括要求其具备相关能力和专业知识。

FCA 期望考虑批准加密资产金融推广的授权公司在这样做之前通知监管机构，以符合原则 11（与监管机构的关系）和 SUP 15。

监管机构期望无法合法向英国消费者传播金融推广的加密资产公司拥有强大的系统和程序，以防止英国消费者访问和回应其提供的推广。例如，通过地理封锁英国消费者，并包含明确声明其服务不适用于英国境内的人。这应辅以 KYC/AML 和入职及持续监控流程中的控制措施，以确保英国消费者（例如提供英国地址或使用英国支付方式的人）不会收到推广。未能建立这些系统可能导致公司犯下刑事罪行。

如果公司认为在制度生效后将会违规，它们需要紧急考虑自己的立场。它们必须停止或屏蔽非法推广。如果公司未能遵守制度要求，FCA 很可能在其网站上对其发出警报，并将寻求移除或屏蔽这些金融推广。

关键对比

未来展望

随着新制度生效，FCA 预计将加强执法力度，未注册加密资产公司若继续非法推广，将面临列入警告名单、移除推广内容甚至刑事起诉等后果。同时，授权公司在批准加密资产推广时需谨慎，并提前通知 FCA。中介机构也需评估其在 POCA 下的风险。Ofcom 将监督 OSB 下的平台义务，与 FCA 共同确保非法金融推广得到遏制。

编辑总结

FCA 的最后警告表明，英国对加密资产金融推广的监管将日趋严格。未注册公司必须立即采取行动，要么停止向英国消费者推广，要么确保推广获得授权人批准。中介机构和在线平台也需关注自身合规义务，以避免法律风险。此举旨在保护英国消费者，并维护金融市场的完整性。