背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）宣布，自2023年7月启动诈骗网站下架能力以来，已关闭近3,500个投资诈骗网站。ASIC 最新执法与监管更新强调了该监管机构在投资诈骗 disruption 方面的工作，以及其通过 surveillance 活动最小化和预防消费者伤害的重点，针对市场诚信、绿色washing和保险失败，并促进法律合规。
关键要点
- ASIC 自2023年7月推出诈骗网站下架能力以来，已关闭近3,500个投资诈骗网站。
- ASIC 已审查主要银行检测、预防和应对诈骗的方式，并设定期望所有金融机构采取措施改进方法。
- ASIC 已将注意力转向更广泛的银行和养老金受托人，确保他们尽一切努力保护成员和客户免受掠夺性诈骗者侵害。
- 在截至2023年12月31日的半年中，ASIC 获得了近6000万美元的民事罚款和9项刑事定罪，启动了83项新调查、19项新民事诉讼，刑事指控19人，并完成了近350项 surveillance。
影响解读
ASIC 的行动表明其正从源头打击投资诈骗，在诈骗者吸引消费者之前将其从互联网移除。这有助于减少消费者因生活成本压力而寻求额外收入时遭遇诈骗的风险。ASIC 对银行和养老金受托人的审查可能促使金融机构加强反诈骗措施，从而更广泛地保护澳大利亚人的金融利益。
关键对比表格
| 指标 | 数据 |
|---|---|
| 关闭诈骗网站数量（自2023年7月） | 近3,500个 |
| 民事罚款（2023年下半年） | 近6000万美元 |
| 刑事定罪（2023年下半年） | 9项 |
| 新调查（2023年下半年） | 83项 |
| 新民事诉讼（2023年下半年） | 19项 |
| 刑事指控个人（2023年下半年） | 19人 |
| 完成的 surveillance（2023年下半年） | 近350项 |
未来展望
ASIC 专员 Longo 先生表示，澳大利亚人可以预期 ASIC 在未来几个月继续进行重要的监管和 surveillance 工作。ASIC 正在审查贷款机构如何遵守其困难义务、银行如何支持 First Nations 消费者获得低费用账户，以及养老金受托人如何提供重要的成员服务，例如处理死亡抚恤金索赔。ASIC 将继续努力确保金融体系为所有澳大利亚人服务。
编辑总结
ASIC 通过关闭数千个诈骗网站和加强执法，展示了其保护消费者免受数字金融犯罪侵害的决心。随着监管范围扩大至更多银行和养老金受托人，金融机构需提升反诈骗能力，以应对日益复杂的威胁。
常见问题解答
问题：ASIC 是什么机构？
回答：ASIC 是澳大利亚证券与投资委员会，负责监管澳大利亚的公司、金融市场和金融服务行业，以保护消费者、投资者和债权人。
问题：ASIC 关闭了多少个投资诈骗网站？
回答：自2023年7月启动诈骗网站下架能力以来，ASIC 已关闭近3,500个投资诈骗网站。
问题：ASIC 在2023年下半年取得了哪些执法成果？
回答：在截至2023年12月31日的半年中，ASIC 获得了近6000万美元的民事罚款和9项刑事定罪，启动了83项新调查、19项新民事诉讼，刑事指控19人，并完成了近350项 surveillance。
问题：ASIC 为何关注银行和养老金受托人？
回答：ASIC 已审查主要银行检测、预防和应对诈骗的方式，并设定期望所有金融机构改进方法。现在已将注意力转向更广泛的银行和养老金受托人，确保他们保护成员和客户免受诈骗者侵害。
问题：ASIC 未来还有哪些监管重点？
回答：ASIC 将审查贷款机构如何遵守困难义务、银行如何支持 First Nations 消费者获得低费用账户，以及养老金受托人如何提供重要成员服务，如处理死亡抚恤金索赔。
