背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，金融行动特别工作组（FATF）已建议英国金融行为监管局（FCA）考虑更广泛地使用犯罪背景审查，针对金融机构的所有者和控制人。该建议旨在确保犯罪分子及其关联方无法拥有或控制金融机构。
目前，FCA基于风险方法进行犯罪背景审查，即当对个人的适当性和诚信产生具体担忧时才会执行检查。为响应FATF建议，FCA现提议要求控制人和受益所有人从披露和禁止服务局（DBS）（或英格兰和威尔士以外地区的等效机构）获取犯罪背景检查。
关键要点
- FCA提议要求控制人和受益所有人获取DBS犯罪背景检查，适用于申请授权或注册以及意图收购或增加控制权（‘控制权变更’或‘CIC’）的通知。
- 该要求将适用于以下人员：申请成为受监管活动的控制人、受益所有人，以及现有控制人或受益所有人的变更。
- 根据磋商反馈，FCA提议该要求适用于2025年1月起提交的所有新申请或通知。此变更不会影响该日期之前提交的申请或通知，包括在新要求引入时尚未决定的申请。
- 标准DBS检查将包含警方国家计算机（PNC）中持有的已失效和未失效的定罪、警告、谴责和告诫的详细信息，这些信息不受过滤。
- 从2025年1月起，如果个人在过去6个月内提交了申请/通知并进行了DBS检查，则无需新的DBS检查。对于权限变更（VoP）流程，如果公司已获授权或注册，FCA不会要求公司请求DBS检查，但公司应继续确保其控制人和所有者的适当性。
影响解读
该提议若实施，将显著加强对金融机构所有权和控制权的审查力度。通过要求DBS检查，FCA旨在更系统地识别可能存在的犯罪背景，从而降低犯罪分子渗透金融体系的风险。对于新申请者和现有控制人而言，合规成本可能增加，但有助于提升行业整体诚信度。此外，该措施与FATF的国际标准保持一致，可能增强英国金融市场的声誉。
关键对比表格
| 方面 | 当前做法 | 提议要求 |
|---|---|---|
| 审查方法 | 基于风险，有具体担忧时检查 | 要求所有控制人和受益所有人获取DBS检查 |
| 适用对象 | 视情况而定 | 申请授权/注册、控制权变更的个人 |
| 实施时间 | 现行 | 2025年1月起的新申请或通知 |
| DBS检查内容 | 不适用 | 已失效和未失效的定罪、警告等 |
未来展望
FCA正在就提议进行磋商，并将在考虑反馈后决定是否实施。如果通过，新要求将于2025年1月生效。此举可能促使其他司法管辖区效仿，进一步推动全球金融监管的严格化。金融机构应提前准备，确保其控制人和所有者符合新要求，以避免申请延误或合规问题。
编辑总结
FCA考虑扩大犯罪背景审查是对FATF建议的积极响应，旨在加强金融体系的完整性。虽然可能增加合规负担，但长期来看有助于防范金融犯罪，提升市场信心。相关机构应密切关注磋商结果，并适时调整内部流程。
常见问题解答
问题：FCA为什么考虑扩大犯罪背景审查？
回答：因为金融行动特别工作组（FATF）建议FCA考虑更广泛地使用犯罪背景审查，以防止犯罪分子及其关联方拥有或控制金融机构。
问题：当前FCA如何进行犯罪背景审查？
回答：FCA目前基于风险方法进行审查，即当对个人的适当性和诚信产生具体担忧时才会执行检查。
问题：提议的要求适用于哪些人？
回答：适用于申请成为受监管活动的控制人、受益所有人，以及现有控制人或受益所有人的变更，包括申请授权或注册以及控制权变更通知。
问题：新要求何时生效？
回答：根据磋商反馈，FCA提议该要求适用于2025年1月起提交的所有新申请或通知。此变更不会影响该日期之前提交的申请或通知。
问题：DBS检查包含哪些信息？
回答：标准DBS检查将包含警方国家计算机（PNC）中持有的已失效和未失效的定罪、警告、谴责和告诫的详细信息，这些信息不受过滤。
