背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）于2024年9月24日发布命令，同时对加拿大帝国商业银行（Canadian Imperial Bank of Commerce，CIBC）提出指控并达成和解。CIBC是一家掉期交易商，被指控未能按照CFTC记录保存要求维护和保存记录，以及未能勤勉监督其作为CFTC注册人的业务相关事项。
关键要点
- CFTC对CIBC处以3000万美元民事罚款。
- 命令要求CIBC停止进一步违反记录保存和监督要求的行为。
- CIBC需采取具体补救措施。
- CIBC承认命令中详述的事实。
- 违规行为涉及员工使用未经批准的通信方式，包括个人短信。
违规细节
命令认定，至少从2018年9月至今，CIBC未能阻止员工（包括高级别员工）使用未经批准的通信方式进行沟通，包括通过个人短信发送消息。CIBC被要求保存某些书面通信，因为这些通信与该公司CFTC注册业务相关。
这些书面通信通常未被CIBC维护和保存，且CIBC通常无法在CFTC要求时及时提供。命令进一步认定，使用未经批准的通信方式违反了CIBC的内部政策和程序，这些政策和程序通常禁止此类通信。
此外，一些负责确保遵守CIBC政策和程序的监督人员也使用未经批准的通信方式进行业务相关通信，违反了公司政策。
影响解读
该命令认可了CIBC对执法部门调查的合作。自2021年12月以来，CFTC已对27家金融机构处以总计12.37亿美元的民事罚款，原因是这些机构使用未经批准的通信方式，违反了CFTC的记录保存和监督要求。此举再次强调了金融机构必须遵守记录保存规定，并有效监督员工通信行为。
关键对比
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 罚款金额 | 3000万美元 |
| 违规时间 | 至少从2018年9月至今 |
| 违规行为 | 未能维护和保存记录；未能勤勉监督 |
| 涉及通信方式 | 未经批准的通信方式，包括个人短信 |
| CFTC累计罚款 | 自2021年12月以来，27家机构共12.37亿美元 |
未来展望
CIBC需实施具体补救措施，以纠正其记录保存和监督方面的不足。CFTC将继续关注金融机构的合规情况，并可能对类似违规行为采取执法行动。市场参与者应引以为戒，确保遵守相关法规。
编辑总结
此次罚款凸显了CFTC对金融机构记录保存和监督要求的严格执行。CIBC的案例表明，使用未经批准的通信方式可能导致重大处罚。金融机构应加强内部控制和员工培训，确保合规。
常见问题解答
问题：CFTC对CIBC的罚款金额是多少？
回答：CFTC对加拿大帝国商业银行（CIBC）处以3000万美元民事罚款。
问题：CIBC被指控的违规行为是什么？
回答：CIBC被指控未能维护和保存CFTC要求的记录，以及未能勤勉监督其作为CFTC注册人的业务相关事项。
问题：违规行为涉及哪些通信方式？
回答：涉及使用未经批准的通信方式，包括通过个人短信发送消息。
问题：CIBC是否承认了违规事实？
回答：是的，CIBC承认了命令中详述的事实。
问题：自2021年12月以来，CFTC对类似违规行为处以了多少罚款？
回答：自2021年12月以来，CFTC已对27家金融机构处以总计12.37亿美元的民事罚款，原因是这些机构使用未经批准的通信方式，违反了记录保存和监督要求。
