背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，Diagram Capital，一家受英国金融行为监管局（FCA）监管的投资公司，于2024年12月4日宣布与市场领先的监管科技（RegTech）解决方案提供商 Muinmos 建立合作伙伴关系。此次合作旨在引入 Muinmos 的先进准入平台，以简化和增强 Diagram Capital 的客户准入及 KYC（了解你的客户）/ KYP（了解你的合作伙伴）流程。
Diagram Capital 成立于2016年，为专业客户提供财富管理和咨询支持，覆盖整个投资周期。Muinmos 成立于2012年，其平台以真正的直通式处理（STP）闻名，可自动化整个准入链条。
关键要点
- 合作内容：Diagram Capital 将采用 Muinmos 平台来自动化和加速其 KYC 与 KYP 流程。
- 平台功能：Muinmos 平台整合所有类型的 KYC/AML 检查，包括针对超过1,400个数据库的 PEPs、制裁和负面媒体筛查，多种身份验证方法，全面的企业数据（KYB），以及持续的24/7监控。
- 效率提升：通过整合，Diagram Capital 将显著减少客户准入时间，同时保持严格的合规标准。
- 客户体验：客户通过安全链接提供所需信息和文件，Muinmos 进行验证并生成详细报告供 Diagram Capital 审查。
影响解读
此次合作对 Diagram Capital 的客户准入和合规流程带来显著改进。此前，其流程分散且相对缓慢，涉及与多个数据提供商的手动检查和电子邮件往来。Muinmos 平台将这些流程转变并自动化，通过单一门户提供来自多个专有来源的数据，实现无缝集成。
Diagram Capital 合规官 Viola Kalnina 表示：“与 Muinmos 整合后，我们的准入流程对客户更友好且更合规。系统在关键合规点执行自动检查，生成详细客户报告。此次合作彰显了 Diagram 对创新、效率和监管合规的承诺。”
Muinmos 首席产品官 Jesus E Sanchez 表示：“我们很高兴被 Diagram Capital 选中。由于我们产品的 SaaS 特性，我们能够快速让他们上线运行，并很高兴他们已看到平台的显著优势。我们期待长期合作。”
关键对比
| 方面 | 合作前 | 合作后 |
|---|---|---|
| 流程 | 分散、手动、通过电子邮件与多个数据提供商分别检查 | 自动化、集成至单一门户，无缝对接多个专有数据源 |
| 速度 | 相对缓慢 | 显著减少准入时间 |
| 合规监控 | 可能为定期或手动 | 持续的24/7监控（pKYC） |
| 客户体验 | 可能涉及多个步骤和沟通 | 通过安全链接一次性提交信息，系统自动验证 |
未来展望
Muinmos 和 Diagram Capital 均对此次合作寄予厚望。Muinmos 首席产品官 Jesus E Sanchez 表示：“我们期待与 Diagram Capital 建立长期合作伙伴关系，并准备在他们成长和需求演变时进一步支持他们。” Diagram Capital 合规官 Viola Kalnina 也表达了对与 Muinmos 团队合作的喜悦，该团队由具有多年相关经验的行业专家组成。
随着监管要求的不断演变，Diagram Capital 通过采用 Muinmos 的先进平台，不仅提升了当前运营效率，也为未来的合规挑战做好了准备。此次合作也进一步巩固了 Muinmos 在 RegTech 领域的市场地位。
编辑总结
Diagram Capital 与 Muinmos 的合作代表了金融行业在客户准入和合规领域日益增长的自动化趋势。通过采用 Muinmos 的 SaaS 平台，Diagram Capital 能够显著提升运营效率，同时确保符合严格的监管标准。此次合作不仅优化了客户体验，也为双方未来的长期合作奠定了基础。对于其他寻求提升合规效率和客户准入速度的金融机构而言，这一案例具有参考意义。
常见问题解答
问题：Diagram Capital 是什么公司？
回答：Diagram Capital 是一家受英国金融行为监管局（FCA）监管的投资公司，成立于2016年，为专业客户提供财富管理和咨询支持，覆盖整个投资周期。
问题：Muinmos 提供哪些服务？
回答：Muinmos 是一家监管科技（RegTech）解决方案提供商，其平台提供自动化 KYC/KYB 检查、监管分类、客户风险评估（CRA）以及持续的24/7监控，帮助公司快速完成客户准入并保持合规。
问题：此次合作对 Diagram Capital 的客户准入流程有何改进？
回答：合作后，Diagram Capital 的客户准入流程从分散、手动和缓慢转变为自动化、集成和快速。客户通过安全链接提交信息，系统自动执行合规检查并生成详细报告，显著缩短了准入时间。
问题：Muinmos 平台包含哪些合规检查？
回答：Muinmos 平台包含所有类型的 KYC/AML 检查，如针对超过1,400个数据库的 PEPs、制裁和负面媒体筛查，多种身份验证方法，全面的企业数据（KYB），以及持续的24/7监控。
问题：此次合作对双方有何意义？
回答：对 Diagram Capital 而言，提升了客户准入效率和合规水平，增强了客户体验；对 Muinmos 而言，进一步扩大了其市场份额，并展示了其平台在金融行业的应用价值。双方均期待长期合作。
