背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）已向联邦法院申请扩大对前财务顾问 Ferras Merhi 的现有诉讼。ASIC 寻求指控 Merhi 从事不合情理行为、未能以客户最佳利益行事、提供利益冲突建议以及提供有缺陷的建议声明，同时收取数百万美元。
ASIC 将寻求指控 Merhi 利用营销公司向潜在客户推销其财务咨询业务 Venture Egg 和 Financial Services Group Australia（FSGA）（清算中）。
关键要点
2020 年至 2024 年间，Merhi 及其顾问涉嫌建议客户将约 2.96 亿澳元养老金投资于 First Guardian Master Fund，并将约 2.3 亿澳元投资于 Shield Master Fund。作为回报，ASIC 指控 Merhi 的业务获得了相关利益。
这两个基金均已崩溃，导致数千名客户的养老金面临风险。
ASIC 还将寻求指控 Merhi、Venture Egg Financial Services Pty Ltd 和 United Financial Advice Pty Ltd 违反了多项旨在保护客户的财务顾问义务，且其行为和商业模式不合情理。
具体指控
监管机构将寻求指控 Merhi 向客户提供的建议声明中包含关于 Shield Master Fund 性质的虚假或误导性陈述，暗示该基金由 Macquarie 运营。ASIC 还将寻求指控 Merhi 虚假陈述其对推荐基金没有既得利益，而实际上他参与了两个计划的营销，并因营销 First Guardian 获得了数千万美元。
客户据称被引导相信他们正在接受独立、量身定制的建议。相反，他们据称被引导进入预先确定的高风险投资组合，这些组合服务于 Merhi 及其业务的财务利益。
影响解读
ASIC 提出这些指控的申请需经法院批准。如果法院批准，ASIC 将寻求禁令，禁止 Merhi 参与任何金融服务业务，任命接管人接管 Merhi 的个人财产，并对 Venture Egg Financial Services 和 United Financial Advice 任命临时清算人。
2025 年 2 月，法院对 Merhi 的财产发布了临时冻结令。这些命令将持续有效至 2025 年 12 月 12 日。
ASIC 已取消 FSGA 的澳大利亚金融服务牌照，自 2025 年 6 月 7 日起生效，并永久禁止其责任经理。
2025 年 7 月，法院对 Merhi 发布了旅行限制令。这些命令禁止他离开或试图离开澳大利亚，直至 2025 年 12 月 12 日或法院进一步命令。
关键对比
| 基金名称 | 涉嫌投资金额 | 状态 |
|---|---|---|
| First Guardian Master Fund | 约 2.96 亿澳元 | 已崩溃 |
| Shield Master Fund | 约 2.3 亿澳元 | 已崩溃 |
未来展望
法院将对 ASIC 的申请作出裁决。如果获得批准，ASIC 将寻求对 Merhi 及其相关公司实施一系列严厉措施，包括禁令、接管和临时清算。目前，针对 Merhi 的临时冻结令和旅行限制令将持续至 2025 年 12 月 12 日。
编辑总结
ASIC 对 Ferras Merhi 的诉讼扩大反映了监管机构对财务顾问不当行为的持续打击。此案涉及巨额养老金资金和数千名客户，凸显了投资建议中利益冲突和误导性陈述的严重风险。法院的裁决将对 Merhi 及其业务产生重大影响，并可能为类似案件树立先例。
常见问题解答
问题：ASIC 是什么机构？
回答：ASIC 是澳大利亚证券与投资委员会，负责监管澳大利亚的公司、金融市场和服务专业人士。
问题：Ferras Merhi 被指控了什么？
回答：ASIC 寻求指控 Merhi 从事不合情理行为、未能以客户最佳利益行事、提供利益冲突建议以及提供有缺陷的建议声明，同时收取数百万美元。
问题：涉及哪些基金？
回答：涉及 First Guardian Master Fund 和 Shield Master Fund，这两个基金均已崩溃。
问题：客户被建议投资了多少资金？
回答：客户被建议将约 2.96 亿澳元养老金投资于 First Guardian Master Fund，约 2.3 亿澳元投资于 Shield Master Fund。
问题：ASIC 寻求哪些处罚？
回答：ASIC 寻求禁令禁止 Merhi 参与金融服务业务，任命接管人接管其个人财产，并对相关公司任命临时清算人。
