ASIC对前United Global Capital财务顾问Milutin Petrovic处以六年禁令

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）已对Milutin Petrovic实施为期六年的禁令，禁止其提供金融服务、控制（无论单独或与一个或多个其他实体共同）从事金融服务业务的实体，以及履行任何涉及金融服务业务运营的职能。

ASIC的调查发现，Petrovic在向客户推荐将退休储蓄投资于与其持牌机构United Global Capital Pty Ltd（UGC）相关的金融产品时，未能履行关键的建议义务。这些建议涉及设立自我管理超级年金基金（SMSF），并将大部分退休储蓄投资于Global Capital Property Fund Limited（GCPF），一家目前正在清算中的关联房地产投资公司。

关键要点

ASIC认定，Petrovic向客户声称其仅提供有限建议，因为客户寻求的是“仅执行建议”，尽管他曾告知客户其有义务以客户最佳利益行事，并向客户提供了其现有超级年金基金与推荐的SMSF及GCPF投资的比较。该比较包括向客户展示通过转换超级年金投资他们将多出多少金额。

监管机构还发现，通过以这种方式声称限制建议范围，Petrovic向客户提供的建议声明存在缺陷，从而在关于以客户最佳利益行事以及GCPF未来回报估计的陈述方面，构成了误导和欺骗行为。

影响解读

该禁令自2025年1月15日起生效，于2025年2月28日被临时中止，并于2025年3月26日中止解除后恢复。Petrovic已向行政复审法庭（Administrative Review Tribunal）申请对ASIC的决定进行复审。他还曾申请中止和保密令，但该申请已被撤回。实质性复审申请于2025年6月30日及7月1日和2日进行听证，裁决已保留。

ASIC建议UGC客户考虑就其自身情况寻求与UGC无关的独立建议。

相关行动与时间线

2024年6月3日，ASIC禁止UGC的董事及关键人物/责任经理Joel Hewish十年，并取消了UGC的澳大利亚金融服务牌照。Hewish先生就ASIC的禁令决定向行政复审法庭申请复审。2025年8月4日，行政复审法庭维持了ASIC对Hewish先生处以十年禁令的决定。Hewish先生可能会寻求对该决定提出上诉。

2024年6月20日，ASIC获得联邦法院临时命令，冻结UGC和GCPF的资产。

2024年7月5日，UGC进入自愿管理程序，2024年8月9日，UGC的债权人决议清算该公司，并任命SV Partners的David Stimpson为清算人。

2024年9月9日，ASIC申请任命临时清算人并清算GCPF。2024年10月3日，联邦法院作出命令清算GCPF，并任命FTI Consulting的Ross Blakely和Kelly-Anne Trenfield为清算人。

UGC是一家位于墨尔本的澳大利亚金融服务企业，自2017年8月18日起持有AFS牌照编号496179。

关键对比

未来展望

Petrovic向行政复审法庭提出的复审申请仍在审理中，裁决结果可能影响禁令的最终效力。Hewish的十年禁令已获行政复审法庭维持，但其仍可能寻求上诉。UGC和GCPF的清算程序正在进行中，ASIC将继续关注相关事宜。

编辑总结

ASIC对Petrovic的六年禁令体现了监管机构对金融服务建议中未能以客户最佳利益行事的严肃态度。此案也凸显了自我管理超级年金基金和关联投资产品中潜在的利益冲突风险。投资者在做出退休储蓄决策时应寻求独立、全面的建议。