背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，Swissquote（SWX:SQN）作为瑞士领先的在线银行与交易服务提供商，于2024年8月13日发布了2024年上半年最终财务数据。报告显示，在投资者情绪改善、交易活动回暖以及加密货币业务爆发的推动下，公司营收和利润均创下历史新高。Swissquote 在瑞士和卢森堡持有银行牌照，母公司 Swissquote Group Holding Ltd 在瑞士证券交易所上市。
关键要点
- 净营收达3.169亿瑞郎（约3.65亿美元），同比增长19.3%。
- 税前利润1.697亿瑞郎，同比增长35.9%；净利润1.446亿瑞郎，同比增长30%，均创纪录。
- 客户资产达680亿瑞郎，同比增长19.6%；净新增资金38亿瑞郎。
- 加密货币收入同比飙升369%至3510万瑞郎，占总营收超11%。
- 客户账户数量半年增长超3.6万个，超过2023年全年增量。
- 公司上调2024年全年税前利润目标至约3.2亿瑞郎（原为3亿瑞郎）。
影响解读
Swissquote 的业绩增长主要得益于净利息收入、费用及佣金收入以及加密货币相关收入的强劲表现。净利息收入同比增长6.9%，受益于高利率环境和客户现金存款增加。尽管市场波动性较低，交易活动仍较去年同期改善，交易数量增长21.9%。净费用及佣金收入增长17.9%至8690万瑞郎。加密货币收入的大幅增长反映了2024年加密市场市值显著上升（如比特币价格上涨超50%），带动加密交易量增长389%。
然而，净 eForex 收入受低波动性影响同比下降14.2%至4710万瑞郎，但与上一半年相比保持稳定。净交易收入增长42.2%，受外币计价交易活动增加支持。
关键对比表格
| 指标 | 2024上半年 | 2023上半年 | 同比变化 |
|---|---|---|---|
| 净营收 | 3.169亿瑞郎 | 2.657亿瑞郎 | +19.3% |
| 税前利润 | 1.697亿瑞郎 | 1.249亿瑞郎 | +35.9% |
| 净利润 | 1.446亿瑞郎 | 1.065亿瑞郎 | +30% |
| 客户资产 | 680亿瑞郎 | 568亿瑞郎 | +19.6% |
| 净利息收入 | — | — | +6.9% |
| 净费用及佣金收入 | 8690万瑞郎 | 7370万瑞郎 | +17.9% |
| 加密货币收入 | 3510万瑞郎 | 750万瑞郎 | +369% |
| 净 eForex 收入 | 4710万瑞郎 | 5490万瑞郎 | -14.2% |
| 净交易收入 | — | — | +42.2% |
未来展望
尽管上半年业绩超预期，Swissquote 对2024年下半年持谨慎态度，尤其是对加密货币市场。公司预计下半年业绩将与2024年3月发布的初始指引水平相似。对于2024年全年，净营收预计约为6.15亿瑞郎（原为5.95亿瑞郎），税前利润预计约为3.2亿瑞郎（原为3亿瑞郎）。
此外，移动金融应用 Yuh 在2024年上半年账户总数超过23.5万（同比增长58.9%），客户资产达20亿瑞郎（同比增长103.2%）。2024年，Yuh 的税前利润贡献预计仍为负，但亏损幅度将小于2023年。
编辑总结
Swissquote 在2024年上半年交出了一份创纪录的成绩单，营收和利润均实现显著增长，客户资产和账户数量也大幅提升。加密货币业务成为重要增长引擎，收入占比超过11%。尽管下半年面临不确定性，公司仍上调了全年业绩指引，显示出对业务基本面的信心。投资者需关注加密市场波动及宏观经济环境对交易活动的影响。
常见问题解答
问题：Swissquote 2024年上半年净营收和净利润分别是多少？
回答：净营收为3.169亿瑞郎（约3.65亿美元），同比增长19.3%；净利润为1.446亿瑞郎，同比增长30%。
问题：Swissquote 的加密货币业务表现如何？
回答：加密货币收入同比飙升369%至3510万瑞郎，占总营收超过11%。加密交易量同比增长389%，主要受加密市场市值上升推动。
问题：Swissquote 的客户资产和账户增长情况如何？
回答：截至2024年6月30日，客户资产达680亿瑞郎，同比增长19.6%；净新增资金38亿瑞郎。客户账户数量半年增长超3.6万个，超过2023年全年增量。
问题：Swissquote 对2024年全年的业绩指引是什么？
回答：公司预计2024年全年净营收约为6.15亿瑞郎（原为5.95亿瑞郎），税前利润约为3.2亿瑞郎（原为3亿瑞郎）。
问题：Swissquote 的移动金融应用 Yuh 表现如何？
回答：截至2024年6月30日，Yuh 账户总数超过23.5万，同比增长58.9%；客户资产达20亿瑞郎，同比增长103.2%。2024年其税前利润贡献预计仍为负，但亏损将小于2023年。
