花旗银行公布9亿美元误付案证人名单

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，Citibank（花旗银行）针对一笔9亿美元误付款项提起的诉讼，目前正在纽约南区法院继续进行。该案源于2020年8月11日的一笔电汇转账，涉及Revlon（露华浓）2016年贷款。2016年，露华浓收购了Elizabeth Arden, Inc.，该交易部分由一笔七年期、18亿美元的贷款提供资金。花旗银行担任该贷款的行政代理和抵押代理。

2020年8月11日，信贷协议项下数月应计利息到期，应由花旗银行以行政代理身份处理该利息支付。当时没有其他到期款项，露华浓也未向花旗银行额外转账。然而，由于贷款处理系统问题，花旗银行向各贷款方支付的金额平均超过实际应付利息的100倍，导致其将约9亿美元自有资金转给了无权接收的各方。花旗银行发现错误后，立即要求收款人返还资金，部分收款人已归还，但部分未归还。目前，该银行正试图追回这笔资金。

关键要点

• 2020年11月13日，案件双方提交了初步审判报告，其中包括各方计划传唤的证人名单。
• 花旗银行的证人名单包括多名花旗银行经理，如 Mr Farrell、Fratta、Mr Raj 和 Zeigon。
• 证人将就2020年8月11日误转账的经过、发现错误的过程以及追回资金的努力作证。
• 花旗银行依据纽约州法律提出四项诉讼请求：不当得利、侵占、款项追回及错误付款。所有请求仍有待审理。

证人名单详情

花旗银行提交的证人名单包括以下人员，他们将就相关事实作证：

• Mr Farrell：将就2020年8月11日与露华浓2016年定期贷款“汇总”交易相关的误转账作证，包括在误转账之前发送给持有该贷款部分份额的贷款方的计算报表。他还将就2020年8月12日了解事件真相的努力、参与解决错误以及追回误转资金（包括向被告和/或其贷款方基金发送召回通知）作证。
• Fratta：将证明其始终意图仅向贷款方转付当天早些时候从露华浓收到的利息。他还将就其在发现错误及向相关花旗银行人员通报错误中的作用作证。
• Mr Raj：将就2020年8月11日误转账的情况作证，包括其作为花旗银行贷款处理系统中交易“复核人”的角色。他将证明其始终意图仅转付当天早些时候从露华浓收到的利息，并将就8月12日早晨如何发现错误以及与Fratta的沟通作证。
• Zeigon：将就2020年8月12日了解事件真相的努力、参与解决错误以及追回误转资金（包括发送召回通知）作证。

法律主张

花旗银行依据纽约州法律提出四项诉讼请求：

1. 不当得利（unjust enrichment）
2. 侵占（conversion）
3. 款项追回（money had and received）
4. 错误付款（payment by mistake）

所有诉讼请求仍有待审理。

影响解读

此案涉及金额巨大，且花旗银行作为全球系统重要性银行，其操作失误及后续法律追索引发市场关注。案件结果可能对银行业处理代理支付错误的责任界定、收款人返还义务以及相关法律原则的适用产生影响。同时，该案也凸显了金融机构在贷款处理系统中的操作风险及内控重要性。

未来展望

随着证人名单的提交，案件将进入审判阶段。花旗银行能否成功追回全部误转资金，取决于法院对各项诉讼请求的认定以及证人证言的可信度。市场将密切关注此案进展，因其可能为类似误付款项纠纷提供判例参考。

编辑总结

花旗银行9亿美元误付案持续发酵，证人名单的公布标志着案件进入实质性审理阶段。该案不仅关乎花旗银行自身资金追回，更对金融行业操作风险管理和法律实践具有重要参考意义。黄金形态通APP 将持续关注案件进展。