背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，渣打银行（Standard Chartered）已成功完成一项行业首创的试点，测试由MonetaGo提供的贸易融资验证服务，该服务通过SWIFT网络提供，旨在全球范围内降低重复贸易融资欺诈风险。该试点于2022年第二季度进行，标志着在利用金融科技解决贸易融资领域长期存在的重复融资问题方面迈出了重要一步。
关键要点
- 渣打银行成功完成行业首创的贸易融资验证服务试点，该服务由MonetaGo提供并通过SWIFT网络访问。
- 该服务旨在检测、阻止和预防重复融资，是首个原生全球性且可在市场间互操作的解决方案。
- 通过SWIFT的全球API，该服务可对融资交易进行检查，检测国内及跨境重复融资欺诈。
- 贸易融资提供商通过API注册选定的单据信息，MonetaGo的Secure Financing系统对数据进行加密哈希处理，生成文档指纹，与已注册的指纹进行比对以检测重复。
- 所有客户和交易数据均按照全球银行和数据保护标准加密，文档指纹无法逆向工程以泄露原始数据。
- 该解决方案还通过针对政府机构和物流数据库等可信来源的自动验证来核实单据数据。
影响解读
该试点成功表明，通过API集成和隐私保护技术，金融机构可以在不共享敏感数据的情况下，有效检测和预防重复融资欺诈。这有助于降低贸易融资风险，提高市场效率，并可能推动行业广泛采用类似的验证服务。MonetaGo创始人兼CEO Jesse Chenard 表示，Secure Financing利用隐私保护技术（包括机密计算）克服了信息孤岛、私人数据共享和数据保密性等挑战。全球性解决方案是必要的，因为重复融资欺诈既发生在国内也发生在跨境。
关键对比
| 方面 | 传统方式 | MonetaGo贸易融资验证服务 |
|---|---|---|
| 数据共享 | 信息孤岛，私人数据共享困难 | 通过加密哈希和文档指纹，无需共享原始数据 |
| 覆盖范围 | 通常限于国内市场 | 原生全球性，支持跨境互操作 |
| 检测方式 | 手动或分散系统 | 通过SWIFT API自动检查，近实时返回结果 |
| 数据验证 | 依赖有限来源 | 自动验证政府机构、物流数据库等可信来源 |
未来展望
渣打银行全球流动及金融机构贸易主管Samuel Mathew表示，行业主要参与者采用此类解决方案将是减轻欺诈和降低贸易融资重复融资风险的关键。通过将MonetaGo的技术与SWIFT的网络相结合，能够对交易哈希进行跨境比较以检测重复。渣打银行对该解决方案的潜力感到兴奋，并希望看到全球银行和贸易融资提供商广泛采用。SWIFT全球批发支付和贸易策略主管Harry Newman也指出，通过增强的SWIFT平台，利用API的力量，使社区能够快速轻松地提供由SWIFT和合作伙伴开发的一系列创新解决方案。
编辑总结
渣打银行成功完成MonetaGo贸易融资验证服务的试点，是打击贸易融资欺诈的重要里程碑。该服务利用SWIFT的全球API和MonetaGo的隐私保护技术，实现了跨境重复融资检测，同时确保数据安全。随着行业主要参与者的采用，该解决方案有望显著降低重复融资风险，提升贸易融资生态系统的整体安全性。
常见问题解答
问题：什么是贸易融资验证服务？
回答：贸易融资验证服务是由MonetaGo提供的解决方案，通过SWIFT的全球API访问，用于检测和预防国内及跨境重复融资欺诈。它通过加密哈希生成文档指纹，比对已注册的指纹来识别重复融资。
问题：渣打银行试点使用了哪些数据？
回答：试点于2022年第二季度进行，使用了发票、提单、采购订单和仓单等模拟数据。平台近实时返回了精确匹配和可疑相似交易的结果。
问题：该服务如何保护数据隐私？
回答：所有客户和交易数据均按照全球银行和数据保护标准加密。MonetaGo的Secure Financing系统对数据进行加密哈希处理，生成文档指纹，这些指纹无法逆向工程以泄露原始数据。
问题：该服务只能检测国内重复融资吗？
回答：不是。该服务是首个原生全球性且可在市场间互操作的解决方案，能够检测国内和跨境的重复融资欺诈。
问题：行业对此次试点的反应如何？
回答：渣打银行和SWIFT的高管均表示，该解决方案有潜力显著降低贸易融资欺诈风险，并希望看到全球银行和贸易融资提供商的广泛采用。
