背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，金融市场数据提供商Refinitiv于2020年7月29日宣布，已收购Advisor Software Inc. (ASI)的战略资产。此次收购为Refinitiv的财富管理产品增添了关键数字功能，包括增强的数字投顾能力和数字投资组合分析。ASI的技术具有互操作性并支持云端，将整合到近期推出的Refinitiv Digital Investor平台中。
关键要点
- Refinitiv收购ASI战略资产，以增强其财富管理业务的数字投顾能力。
- ASI的技术将整合到Refinitiv Digital Investor平台，提供税务感知的投资组合再平衡、基于蒙特卡洛的目标进度跟踪、现金流和投资组合分析、投资建模以及提案生成等功能。
- ASI还提供一系列精简、可移植的API，可定制且完全可品牌化，使财富管理公司能够构建自己的数字投顾体验。
- Refinitiv全球财富管理主管Joe Mrak表示，此次收购补充了其不断增长的微件和API套件。
- 行业分析师Ashley Longabaugh（来自Celent）指出，Refinitiv的收购表明其专注于通过满足数字化客户和顾问的需求来加强客户-顾问体验。
影响解读
此次收购反映了财富管理行业持续数字化转型的趋势。客户越来越寻求引人入胜且精心策划的数字体验，这改变了客户与顾问的沟通方式，并创造了数字投顾模型的市场。通过整合ASI的资产，Refinitiv能够为金融机构、财富管理公司和顾问提供更灵活、高效和可扩展的建议交付方式。此外，COVID-19疫情永久改变了金融公司与客户的互动方式，加速了对先进数字能力的需求。根据2020年4月的一项全球消费者调查，24%的消费者表示将增加对数字渠道的长期使用，61%的消费者预计将同时使用数字和线下渠道。
关键对比
| 功能 | ASI提供的数字投顾平台 | 传统投顾模式 |
|---|---|---|
| 投资组合再平衡 | 税务感知 | 通常非税务感知 |
| 目标跟踪 | 基于蒙特卡洛模拟 | 可能基于简单计算 |
| 分析 | 现金流和投资组合分析 | 有限或手动 |
| 投资建模 | 支持 | 可能不支持 |
| 提案生成 | 自动化 | 手动 |
| API | 精简、可移植、可定制、可品牌化 | 通常不提供 |
未来展望
Refinitiv表示将继续满足不断变化的行业需求，与客户携手改进数字财富工作流程、分析、客户获取和入职。公司拥有服务财富管理行业从前台到后台的丰富历史，并在过去一年中对该业务进行了大量投资。通过战略收购（如Scivantage）和推出Refinitiv Digital Investor，公司致力于将最先进的解决方案推向市场。此次收购ASI资产是这一持续转型的一部分。
编辑总结
Refinitiv通过收购ASI的战略资产，进一步巩固了其在数字财富管理领域的地位。此举不仅增强了其数字投顾能力，还提供了可定制的API，使财富管理公司能够构建自己的数字体验。在疫情加速数字化转型的背景下，这一收购符合行业趋势，有望帮助Refinitiv更好地服务客户，提升竞争力。
常见问题解答
问题：Refinitiv收购了哪家公司的资产？
回答：Refinitiv收购了Advisor Software Inc. (ASI)的战略资产。
问题：此次收购包括哪些数字功能？
回答：包括增强的数字投顾能力和数字投资组合分析，具体如税务感知的投资组合再平衡、基于蒙特卡洛的目标进度跟踪、现金流和投资组合分析、投资建模以及提案生成。
问题：ASI的技术将整合到哪个平台？
回答：将整合到Refinitiv Digital Investor平台。
问题：Refinitiv全球财富管理主管是谁？
回答：Joe Mrak。
问题：根据2020年4月的调查，有多少消费者预计将同时使用数字和线下渠道？
回答：61%的消费者预计将同时使用数字和线下渠道。
