背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，德意志银行（Deutsche Bank）已同意支付超过1.3亿美元，以了结美国政府对其违反《反海外腐败法》（FCPA）以及另一起大宗商品欺诈计划的调查。该和解协议包括刑事处罚、刑事没收、受害者赔偿以及向美国证券交易委员会（SEC）支付的款项。
关键要点
和解金额包括：刑事罚款85,186,206美元，刑事没收681,480美元，受害者赔偿1,223,738美元，以及向SEC支付的43,329,622美元。德意志银行与美国纽约东区联邦检察官办公室及美国司法部刑事司欺诈科和洗钱及资产追回科签订了为期三年的暂缓起诉协议（DPA）。刑事指控包括一项共谋违反FCPA账簿记录和内部会计控制条款的罪名，以及一项涉及大宗商品行为的共谋银行欺诈电汇罪名。
FCPA违规细节
根据法庭文件，2009年至2016年间，德意志银行通过其员工和代理人，包括董事总经理和高级区域高管，故意共谋维持虚假账簿、记录和账户，以掩盖向作为外国官员代理人的业务发展顾问（BDC）支付的款项，以及向BDC支付的实为贿赂客户决策者的款项。例如，涉及沙特BDC时，德意志银行员工共谋与客户决策者妻子拥有的公司签约，以促进向决策者支付超过100万美元的贿赂。涉及阿布扎比BDC时，德意志银行员工明知该BDC缺乏资格，仅因其与客户决策者的家庭关系而与其签约，并支付超过300万美元无发票款项。
大宗商品欺诈细节
2008年至2013年间，德意志银行贵金属交易员在纽约商品交易所（NYMEX）和商品交易所（COMEX）上参与欺诈计划。他们在纽约、新加坡和伦敦的贵金属部门多次下达买卖贵金属期货合约的订单，意图在执行前取消，通过注入虚假和误导性信息欺骗其他市场参与者。2020年9月25日，前交易员James Vorley和Cedric Chanu被判银行欺诈电汇罪成。第三名前交易员David Liew于2017年6月1日认罪。第四名前交易员Edward Bases于2020年11月12日被起诉，等待审判。
关键对比表格
| 项目 | 金额（美元） |
|---|---|
| 刑事罚款（FCPA） | 79,561,206 |
| 刑事罚款（大宗商品） | 5,625,000 |
| 刑事没收（大宗商品） | 681,480 |
| 受害者赔偿（大宗商品） | 1,223,738 |
| SEC支付 | 43,329,622 |
| 总计 | 130,421,046 |
影响解读
此案凸显了美国监管机构对金融机构违反FCPA及市场欺诈行为的严厉执法态度。德意志银行需加强合规和内部会计控制，以避免未来违规。暂缓起诉协议要求银行在三年内遵守特定条件，否则可能面临起诉。此外，该案可能促使其他金融机构审查其业务发展顾问安排及交易行为。
未来展望
德意志银行表示将致力于加强合规计划。美国司法部将继续调查涉及大宗商品欺诈的其他个人。此案也可能影响全球金融机构对FCPA和大宗商品交易监管的重视程度，推动更严格的内部控制和尽职调查。
编辑总结
德意志银行以逾1.3亿美元了结FCPA及大宗商品欺诈案，反映了美国监管机构对金融犯罪的高压态势。此案涉及贿赂、虚假记录和欺诈交易，凸显了金融机构在合规和道德方面的挑战。未来，银行需加强内部管控，以避免类似处罚。
常见问题解答
问题：德意志银行支付的总金额是多少？
回答：德意志银行同意支付超过1.3亿美元，具体包括刑事罚款、没收、受害者赔偿及向SEC支付的款项，总计约130,421,046美元。
问题：FCPA违规涉及哪些行为？
回答：德意志银行通过虚假记录掩盖向业务发展顾问（BDC）支付的贿赂款项，这些BDC实为外国官员或客户决策者的代理人，以获取业务。
问题：大宗商品欺诈计划涉及哪些交易？
回答：德意志银行贵金属交易员在2008至2013年间，通过下达意图取消的订单，欺骗其他市场参与者，涉及纽约商品交易所和商品交易所的贵金属期货合约。
问题：有哪些个人被定罪？
回答：前交易员James Vorley和Cedric Chanu于2020年9月被判银行欺诈电汇罪成；David Liew于2017年6月认罪；Edward Bases于2020年11月被起诉，等待审判。
问题：暂缓起诉协议（DPA）的条件是什么？
回答：德意志银行与司法部签订了为期三年的DPA，需遵守特定条件，包括加强合规计划，否则可能面临起诉。
