背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，2022年8月16日，一起针对多家全球大型银行涉嫌合谋操纵伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）的修订起诉书（该诉讼的第四次修订起诉书）提交至纽约南区联邦法院。原告为巴尔的摩市长和市议会、新不列颠市、Vistra Energy Corp.、耶鲁大学、Jennie Stuart Medical Center, Inc. 及 SEIU Pension Plans Master Trust（统称“场外交易原告”），他们代表自身及所有类似处境者，依据联邦反垄断法、违约及不当得利原则向被告提出索赔。
关键要点
起诉书指控，在2007年8月或之前至至少2009年8月期间，被告银行与其他LIBOR小组成员合谋操纵LIBOR。具体而言，小组银行每日故意低报其实际预期借款利率（即真实借款成本），通过协同行动，导致LIBOR被计算或压低至人为低位，从而获取数亿甚至数十亿美元的不当收益。
本案被告银行及共谋者包括：美国银行（Bank of America Corporation）、东京三菱UFJ银行（Tokyo-Mitsubishi UFJ, Ltd.，现称MUFG Bank, Ltd.）、巴克莱银行（Barclays Bank plc）、花旗集团（Citigroup Inc）、荷兰合作银行（Rabobank）、瑞士信贷（Credit Suisse AG）、德意志银行（Deutsche Bank AG）、汇丰控股（HSBC Holdings plc）、摩根大通（JPMorgan Chase）、劳埃德银行（Lloyds）、加拿大皇家银行（RBC）、法国兴业银行（SocGen）、农林中央金库（Norinchukin）、苏格兰皇家银行（RBS）、瑞银集团（UBS AG） 及 WestLB AG（现称Portigon）。
影响解读
原告声称，小组银行对LIBOR的操纵使其能够在集体诉讼期间就基于LIBOR的金融工具向包括场外交易原告在内的投资者支付过低的利率。因此，场外交易原告寻求对其因被告违反联邦和州法律而遭受的损害获得赔偿，并寻求禁令救济。场外交易原告根据《谢尔曼法》（15 U.S.C. § 1 et seq.）、《克莱顿法》（15 U.S.C. § 12 et seq.）及州法律提出索赔。
此外，美国、瑞士、日本、英国、加拿大、欧盟和新加坡的十个不同政府机构（包括司法部（DOJ）、证券交易委员会（SEC）、金融服务管理局（FSA）和商品期货交易委员会（CFTC））正在对LIBOR进行调查。同时，来自不同金融机构的众多员工，包括主管、交易员和经纪人，被指控与LIBOR相关的不当行为。一些小组银行，如巴克莱和瑞银，已就其操纵LIBOR和其他利率指数的行为达成和解，导致费用、承认和监管调查结果。
关键对比
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 诉讼名称 | 第四次修订起诉书 |
| 提交日期 | 2022年8月16日 |
| 提交法院 | 纽约南区联邦法院 |
| 原告 | 巴尔的摩市长和市议会、新不列颠市、Vistra Energy Corp.、耶鲁大学、Jennie Stuart Medical Center, Inc.、SEIU Pension Plans Master Trust |
| 被告银行 | 美国银行、东京三菱UFJ银行、巴克莱银行、花旗集团、荷兰合作银行、瑞士信贷、德意志银行、汇丰控股、摩根大通、劳埃德银行、加拿大皇家银行、法国兴业银行、农林中央金库、苏格兰皇家银行、瑞银集团、WestLB AG |
| 指控期间 | 2007年8月或之前至至少2009年8月 |
| 指控行为 | 合谋低报借款成本，操纵LIBOR |
| 法律依据 | 《谢尔曼法》、《克莱顿法》、州法律 |
未来展望
随着修订起诉书的提交，此案将继续在纽约南区联邦法院审理。鉴于LIBOR操纵案涉及全球多家主要银行，且多国监管机构仍在进行调查，预计未来将有更多和解或法律裁决出现。此案的进展可能对金融基准利率的监管改革产生进一步影响。
编辑总结
本次修订起诉书再次将大型银行涉嫌操纵LIBOR的行为置于法律聚光灯下。场外交易原告寻求损害赔偿和禁令救济，案件结果可能对银行业和金融市场产生深远影响。汇查查将持续关注案件进展。
常见问题解答
问题：什么是LIBOR？
回答：LIBOR（伦敦银行间同业拆借利率）是全球金融机构用于确定数万亿美元金融工具利率的参考利率。
问题：本次诉讼的原告有哪些？
回答：原告包括巴尔的摩市长和市议会、新不列颠市、Vistra Energy Corp.、耶鲁大学、Jennie Stuart Medical Center, Inc. 和 SEIU Pension Plans Master Trust。
问题：被告银行被指控做了什么？
回答：被告银行被指控在2007年8月至2009年8月期间合谋低报其真实借款成本，从而人为压低LIBOR，获取不当收益。
问题：哪些监管机构正在调查LIBOR操纵？
回答：美国、瑞士、日本、英国、加拿大、欧盟和新加坡的十个政府机构正在调查，包括DOJ、SEC、FSA和CFTC。
问题：原告寻求什么救济？
回答：原告寻求损害赔偿和禁令救济，依据《谢尔曼法》、《克莱顿法》及州法律提出索赔。
