Paxful Holdings 承认协助欺诈者转移加密货币，将支付400万美元刑事罚款

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，在线虚拟货币交易平台 Paxful Holdings Inc. 已同意对加州东区法院提起的三项指控认罪，并基于其支付能力同意支付400万美元刑事罚款。美国国税局刑事调查局（IRS-CI）奥克兰办事处负责人 Linda Nguyen 表示，Paxful 明知故犯地使其平台成为犯罪活动的渠道，包括欺诈和非法卖淫。该公司故意无视反洗钱法律，未报告可疑活动，从而在非法交易中获利，同时为犯罪提供了便利。

关键要点

法庭文件显示，Paxful 拥有并运营一个在线点对点虚拟货币平台和资金传输业务（MTB），客户可在平台上协商交易虚拟货币与其他物品，包括法定货币、预付卡和礼品卡。Paxful 知道其客户传输的资金来自犯罪活动，包括欺诈计划和非法卖淫。

• 2017年1月1日至2019年9月2日期间，Paxful 促成了超过2670万笔交易，总价值近30亿美元，并收取了超过2970万美元的收入。
• Paxful 明知故犯地代表客户转移虚拟货币，包括为在线非法卖淫广告平台 Backpage 及类似网站提供服务。Paxful 的创始人曾吹嘘“Backpage 效应”促进了其业务增长。
• 2015年12月至2022年12月期间，Paxful 与 Backpage 及类似网站的合作导致价值近1700万美元的比特币从 Paxful 钱包转移到 Backpage 和模仿网站，Paxful 从中至少获利270万美元。
• 2015年7月至2019年6月，Paxful 及其创始人将平台宣传为不需要了解你的客户（KYC）信息的平台，允许客户在未收集足够 KYC 信息的情况下开设账户并进行交易，向第三方展示虚假的反洗钱（AML）政策，并尽管知道用户从事可疑和犯罪活动，仍未提交可疑活动报告。

影响解读

Paxful 同意认罪，承认共谋违反《旅行法》（通过州际贸易促进非法卖淫）、共谋经营无牌 MTB（明知传输来自犯罪活动的资金或支持非法活动，包括非法卖淫和欺诈计划）以及共谋违反《银行保密法》（BSA）的 AML 计划要求。由于非法行为，该虚拟货币平台被用于转移欺诈计划、非法卖淫、恶意国家行为者黑客攻击和传播儿童性虐待材料的收益。

司法部基于多项因素与 Paxful 达成和解，包括罪行的性质和严重性，涉及 Paxful 处理数百万美元的非法交易。Paxful 没有及时自愿披露不当行为，但因其配合司法部调查而获得 credit，包括收集、分析和提供大量信息，及时更新内部调查中发现的事实，并采取广泛及时的补救措施。因此，Paxful 获得了适用美国量刑指南罚款范围下限的25%减免。

关键对比

未来展望

法院将于2026年2月10日对 Paxful 进行量刑。此外，2024年7月8日，Paxful 的联合创始人兼前首席技术官 Artur Schaback 已对同一计划中未能维持有效 AML 计划的共谋指控表示认罪。此案凸显了监管机构对虚拟货币平台在反洗钱和打击非法金融活动方面的严格要求，未来类似平台可能面临更严格的合规审查。

编辑总结

Paxful 案件再次表明，虚拟货币平台若忽视反洗钱义务，将面临严重的法律后果。尽管 Paxful 因合作获得罚款减免，但其行为助长了多种犯罪活动，损害了金融系统的完整性。此案也提醒行业参与者，合规经营是可持续发展的基石。