背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，纽约总检察长Letitia James今日宣布，已从加密货币平台Uphold HQ, Inc.获得超过500万美元的和解金。该平台因误导投资者并推广由Cred, LLC及其首席执行官Daniel Schatt策划的欺诈性加密货币投资计划而面临指控。
纽约总检察长办公室（OAG）调查发现，Uphold向客户误导性推广并提供了Cred的投资产品CredEarn，违反了纽约州法律。Uphold将CredEarn宣传为可靠的储蓄产品，但实际上Cred正在向中国无信用记录的借款人发放高风险贷款。2020年Cred倒闭时，全球数千名投资CredEarn的Uphold客户损失了数百万美元。
关键要点
- Uphold将支付500万美元给受损投资者，是其收取费用金额的五倍以上。
- Uphold必须改革政策，以更好地保护用户免受第三方投资计划侵害。
- Uphold在破产程序中从Cred获得的任何付款（其被欠545,189美元）也将支付给受损客户。
- Uphold必须维持并改进与第三方投资产品合作或推荐前的尽职调查政策。
- 作为和解的一部分，Uphold将在OAG注册为经纪商。
影响解读
此次和解对加密货币平台推广第三方投资产品发出了强烈警示。OAG的调查揭示，Uphold在2019年1月至2020年10月期间，通过其平台和移动应用提供CredEarn，并虚假宣传其为安全、可靠的储蓄产品，同时声称Cred拥有“全面保险”，但实际并不存在能保护散户投资者免受数字资产投资损失的保险。
此外，Uphold在未注册为经纪商或商品经纪交易商的情况下非法推广CredEarn。Cred自2020年3月起因高风险贷款行为和管理不善遭受重大损失，并于2020年11月宣布破产，导致投资者损失数百万美元。此次赔偿将为受损投资者提供一定补偿，并促使行业加强合规与尽职调查。
关键对比
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 和解金额 | 500万美元 |
| Uphold收取的费用 | 约100万美元（500万为其五倍以上） |
| Cred破产程序中Uphold被欠金额 | 545,189美元 |
| CredEarn推广期间 | 2019年1月至2020年10月 |
| Cred破产时间 | 2020年11月 |
未来展望
Uphold将向受损投资者发送电子邮件，通知资金将分配至其账户。所有从Cred破产程序中获得的付款也将用于赔偿。此外，Uphold需注册为经纪商并改进尽职调查政策，这可能促使其他平台重新审视与第三方投资产品的合作模式，加强合规审查，以避免类似法律风险。
编辑总结
纽约总检察长办公室对Uphold的执法行动凸显了加密货币平台在推广第三方投资产品时的责任。此案不仅为受损投资者追回了部分资金，也为行业树立了监管先例，强调平台必须确保所推广产品的透明度和合规性，不得误导投资者。随着监管趋严，加密货币平台需更加谨慎地评估合作方风险，以维护用户信任和市场稳定。
常见问题解答
问题：Uphold为什么被纽约总检察长办公室处罚？
回答：Uphold因误导投资者并推广由Cred, LLC策划的欺诈性投资计划CredEarn，违反纽约州法律，被要求支付超过500万美元和解金。
问题：CredEarn是什么？
回答：CredEarn是Cred, LLC推出的投资产品，承诺向存入加密货币的客户支付高额年利息，但实际上Cred通过向中国无信用记录的借款人发放高风险贷款来产生利息。
问题：Uphold需要支付多少赔偿金？
回答：Uphold将支付500万美元给受损投资者，这是其从CredEarn中收取费用的五倍以上。此外，其在Cred破产程序中获得的任何付款也将支付给受损客户。
问题：Uphold除了赔偿还需要做什么？
回答：Uphold必须改进尽职调查政策，并在纽约总检察长办公室注册为经纪商，以更好地保护用户免受第三方投资计划侵害。
问题：受损投资者如何获得赔偿？
回答：Uphold将向受损投资者发送电子邮件，通知资金将分配至其账户。投资者无需采取额外行动，赔偿将自动进行。
