FCA扩大金融犯罪报告义务范围，加密资产公司被纳入

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）正在扩大年度金融犯罪报告义务的适用范围，将更多公司纳入其中，包括加密资产公司。这些变化载于监管机构今日发布的一份政策声明中。

2016年7月，FCA针对特定公司引入了年度金融犯罪报告义务。2020年8月，监管机构就增加需提交报告（“REP-CRIM”）的公司数量进行了咨询。

关键要点

FCA今日表示，需提交REP-CRIM报告的公司范围将从约2,500家扩大至约7,000家。监管机构基于其对潜在洗钱风险的理解，评估了此次扩展将适用于哪些公司。

总结而言，以下额外公司将被要求向FCA提供REP-CRIM信息，无论其年度总收入如何：

• 持有客户资金或资产（即根据FCA手册CASS 5、6或7持有）；
• 开展FCA认为具有较高洗钱风险的活动（例如作为代理进行投资交易和管理投资）；
• 仅开展以下至少一项支付服务：
  • 汇款（这些公司由英国税务海关总署（HMRC）出于反洗钱（AML）目的进行监管）；
  • 账户信息服务及/或支付发起服务。这些公司不接收或持有客户资金，也不执行支付交易，因此洗钱风险较低；
• 在IP完成日之前立即通过英国分支机构或英国代理（根据FCA手册定义）提供支付服务的临时PI授权人员，根据修订文书。

影响解读

FCA希望澄清，加密资产企业无需提交某些信息（例如制裁特定信息）。但是，加密资产企业可以选择自愿提交。第5部分（欺诈）问题对于所有提交REP-CRIM的公司仍为自愿。

咨询提议，加密资产公司需在2022年1月10日之后的下一会计参考日提交其首份REP-CRIM。选择2022年1月10日是因为该日期是2020年1月10日之前开展业务的加密资产公司必须在FCA注册的日期起12个月。

然而，2020年12月16日，FCA建立了临时注册制度，允许已申请在FCA注册的现有加密资产公司继续交易。这是为了使这些现有企业能够在2021年1月9日之后继续交易，直至2021年7月9日，等待FCA对其申请的裁定。

关键对比表格

未来展望

FCA因此将所有公司的新规则生效日期统一为2022年3月30日。这仍然允许加密资产公司自FCA注册之日起（即2021年1月10日之前）至少有12个月的时间。新要求不影响已需每年提交REP-CRIM的公司的报告时间表。

编辑总结

FCA扩大金融犯罪报告义务范围，将加密资产公司纳入监管，反映了其对洗钱风险的高度关注。新规给予加密资产公司充足的准备时间，同时不影响现有公司的报告时间表。此举预计将增强英国金融体系的透明度，并对加密资产行业产生深远影响。