背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，De Nederlandsche Bank (DNB) 于2023年1月26日宣布，对 Coinbase Europe Limited 处以3,325,000欧元的行政罚款。罚款原因是Coinbase在过去未向DNB注册的情况下，在荷兰提供了加密服务，违反了荷兰《反洗钱和反恐怖融资法案》（Wwft）。
荷兰自2020年5月21日起要求加密服务提供商必须向DNB注册，以应对加密交易相关的洗钱和恐怖融资高风险。Coinbase的未合规行为持续了较长时间，从2020年11月15日至至少2022年8月24日（DNB检查结束日）。
关键要点
- DNB对Coinbase Europe Limited处以3,325,000欧元罚款，因其未注册即提供加密服务。
- 违规期间为2020年11月15日至至少2022年8月24日。
- 罚款基于Wwft第3类罚款，基数200万欧元，最高可达400万欧元。
- DNB因违规严重性和过错程度提高了罚款金额，但考虑到Coinbase一直有意注册而减免5%。
- Coinbase已于2022年9月22日获得DNB注册。
- Coinbase可在2023年3月2日前对罚款提出异议。
影响解读
DNB指出，在未合规期间，Coinbase无法向荷兰金融情报机构（FIU-Netherlands）报告异常交易，直至2022年9月22日。这意味着在此期间，大量异常交易可能未被调查机构发现。
此外，Coinbase因未支付DNB的监管费用或产生与DNB常规监管活动相关的其他成本，获得了竞争性优势。DNB在确定罚款金额时考虑了Coinbase作为全球最大加密服务提供商之一的地位，以及其在荷兰拥有大量客户的事实。
关键对比表格
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 罚款金额 | 3,325,000欧元 |
| 罚款类别 | 第3类（基数200万欧元，最低0，最高400万欧元） |
| 违规期间 | 2020年11月15日至至少2022年8月24日 |
| 注册获得日期 | 2022年9月22日 |
| 罚款调整 | 因严重性和过错程度增加；因有意注册减免5% |
| 异议截止日期 | 2023年3月2日 |
未来展望
Coinbase已获得DNB注册，可继续在荷兰提供加密服务，但需遵守Wwft规定的报告义务。此次罚款强调了荷兰对加密服务提供商的监管力度，未来其他未注册的加密服务提供商可能面临类似处罚。DNB将继续监控非法金融流动风险，确保加密行业合规。
编辑总结
DNB对Coinbase的罚款体现了荷兰对加密服务监管的严肃态度。尽管Coinbase已注册，但历史违规行为仍受到重罚。此案例提醒加密企业必须遵守当地法规，及时注册并履行反洗钱义务，以避免财务和声誉损失。
常见问题解答
问题：DNB为什么对Coinbase罚款？
回答：因为Coinbase在2020年11月15日至2022年8月24日期间，未在DNB注册即在荷兰提供加密服务，违反了荷兰反洗钱和反恐怖融资法案（Wwft）。
问题：罚款金额是多少？
回答：罚款金额为3,325,000欧元。
问题：Coinbase是否已注册？
回答：是的，Coinbase已于2022年9月22日获得DNB注册。
问题：罚款金额是如何确定的？
回答：DNB根据一般罚款计算政策，基于第3类罚款基数200万欧元，因违规严重性和过错程度增加，但考虑到Coinbase一直有意注册而减免5%。
问题：Coinbase可以提出异议吗？
回答：可以，Coinbase必须在2023年3月2日前对罚款提出异议。
