背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）成立的加密货币特别工作组发现，部分加密货币 ATM 运营商可能未落实适当的反洗钱和反恐融资（AML/CTF）检查。
2025年3月31日，AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 于去年12月成立了一个内部特别工作组，成员来自 AUSTRAC 的监管、执法和情报领域。该工作组的重点是应对与加密货币 ATM（也称为“加密货币自助终端”）相关的洗钱和恐怖融资风险。
关键要点
- 特别工作组已与相关企业接触，以了解其所在行业的风险并评估其合规情况。
- 工作组发现了令人担忧的趋势和可疑活动指标，包括可能与诈骗或欺诈相关的交易。
- 澳大利亚是亚太地区加密货币 ATM 数量最多的国家，目前全国约有 1600 台在使用中，而 2019 年仅为 23 台，2022 年为 60 台。
- 绝大多数交易涉及现金存款以购买比特币。
- AUSTRAC 表示将继续与行业合作提高标准，同时将对不合规运营商采取行动。
影响解读
AUSTRAC 的发现表明，加密货币 ATM 可能被用于洗钱、诈骗和欺诈等非法活动。由于这些机器允许现金存入并转换为加密货币，它们可能成为规避传统金融监管的渠道。AUSTRAC 的执法行动可能包括对不合规运营商进行处罚、吊销牌照或提起法律诉讼，这将对加密货币 ATM 行业产生重大影响，促使运营商加强合规措施。
关键对比：澳大利亚加密货币 ATM 数量增长
| 年份 | 加密货币 ATM 数量 |
|---|---|
| 2019 | 23 |
| 2022 | 60 |
| 2025（当前） | 约 1600 |
数据来源：AUSTRAC 及公开报道。
未来展望
AUSTRAC 将继续与行业合作，提升反洗钱和反恐融资标准。预计该机构将加强对加密货币 ATM 运营商的监管，并可能对不合规者采取执法行动。行业参与者需要加强内部合规检查，以应对日益严格的监管环境。
编辑总结
AUSTRAC 对加密货币 ATM 运营商的审查揭示了该行业在反洗钱和反恐融资方面的缺陷。随着加密货币 ATM 在澳大利亚的迅速普及，监管机构正加大力度确保其不被用于非法目的。运营商应主动提升合规水平，以避免潜在的执法风险。
常见问题解答
问题：AUSTRAC 是什么机构？
回答：AUSTRAC 是澳大利亚交易报告与分析中心，负责反洗钱和反恐融资监管。
问题：加密货币 ATM 存在哪些风险？
回答：可能被用于洗钱、诈骗和欺诈等非法活动，因为其允许现金存入并转换为加密货币。
问题：澳大利亚有多少台加密货币 ATM？
回答：目前约有 1600 台，而 2019 年仅为 23 台，2022 年为 60 台。
问题：AUSTRAC 特别工作组的重点是什么？
回答：应对与加密货币 ATM 相关的洗钱和恐怖融资风险，评估企业合规情况。
问题：AUSTRAC 对不合规运营商可能采取什么行动？
回答：可能包括处罚、吊销牌照或法律诉讼，具体取决于违规程度。
