背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）于2025年5月19日发布消息称，已对数字货币交易所提供商 Cointree Pty Ltd 开出总额为 75,120 澳元的违规通知。AUSTRAC 指出，Cointree 涉嫌未能按时向该机构提交可疑事项报告（SMRs）。
此次行动源于 Cointree 主动披露其未能满足《2006年反洗钱与反恐融资法》（AML/CTF Act）所规定的报告时限要求。AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 表示，及时提交 SMR 对于 AUSTRAC 及其执法伙伴迅速采取行动至关重要。
关键要点
- AUSTRAC 对 Cointree 开出 75,120 澳元违规通知，原因是未按时提交可疑事项报告（SMR）。
- Cointree 主动向 AUSTRAC 披露了违规行为，并全面配合调查。
- 该公司已采取积极措施整改系统与控制，以确保未来合规。
- Cointree 已全额支付罚款。AUSTRAC 承认支付罚款不构成责任承认，此事已了结。
- AUSTRAC 强调，延迟提交 SMR 会剥夺执法机构及时利用信息采取行动的机会。
影响解读
AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 指出：“在本案中，Cointree 主动披露违规行为并全面配合 AUSTRAC，同时正在采取积极措施整改系统与控制以确保未来合规。如果没有这些举措，Cointree 可能面临更为严重的监管后果。”
2024年，AUSTRAC 发布了《澳大利亚洗钱国家风险评估》，该评估将数字货币交易所（DCE）行业列为易受洗钱影响的领域，原因包括其交易速度快、全球覆盖、伪匿名性以及能够促进与低可见度外国司法管辖区之间的资金流动。
受监管企业必须在形成怀疑后的规定时间内提交 SMR，否则即构成违规。具体而言，涉嫌洗钱的报告须在3个工作日内提交，涉嫌恐怖融资的报告须在24小时内提交。
关键对比表格
| 报告类型 | 提交时限 |
|---|---|
| 涉嫌洗钱 | 3个工作日 |
| 涉嫌恐怖融资 | 24小时 |
未来展望
AUSTRAC 持续加强对数字货币交易所行业的监管力度，强调及时提交可疑事项报告是反洗钱与反恐融资体系的关键环节。此次对 Cointree 的执法行动表明，即使企业主动披露并配合调查，仍可能面临经济处罚，但积极配合可避免更严厉的监管措施。未来，AUSTRAC 预计将继续对未按时履行报告义务的受监管实体采取执法行动，以维护金融体系的完整性。
编辑总结
本次 AUSTRAC 对 Cointree 的违规通知再次凸显了数字货币交易所面临的合规挑战。及时提交可疑事项报告不仅是法律义务，更是打击金融犯罪的重要防线。Cointree 的主动披露和整改虽减轻了处罚，但罚款本身仍提醒行业：合规系统与内部控制必须到位，任何延迟都可能带来监管风险。对于在澳大利亚运营的数字货币交易所而言，严格遵守 AML/CTF 法案的报告时限要求应成为日常运营的重中之重。
常见问题解答
问题：AUSTRAC 是什么机构？
回答：AUSTRAC 是澳大利亚交易报告与分析中心，负责反洗钱与反恐融资监管，并监督受监管实体的合规情况。
问题：Cointree 为何被罚款？
回答：Cointree 未能按时向 AUSTRAC 提交可疑事项报告（SMR），违反了《2006年反洗钱与反恐融资法》的规定。
问题：罚款金额是多少？
回答：AUSTRAC 对 Cointree 开出的违规通知总额为 75,120 澳元。
问题：Cointree 是否承认了责任？
回答：Cointree 已全额支付罚款，但 AUSTRAC 承认支付罚款不构成对责任的承认，此事已了结。
问题：提交可疑事项报告的时限要求是什么？
回答：涉嫌洗钱的报告须在3个工作日内提交，涉嫌恐怖融资的报告须在24小时内提交。
