内容导读

• 事件概览

• 反洗钱违规细节

• 通信记录与监管缺失

• 处罚与整改展望

事件概览

根据 www.FXAJAX.com 报道，美国金融业监管局（FINRA）对TradeUP证券公司（TradeUP证券）和US Tiger证券公司（US Tiger证券）合计罚款95万美元，原因是两家公司在反洗钱（AML）程序设计及通信记录保留方面存在严重违规。两家公司均为同一离岸控股公司所有，主要服务于外国金融机构的全权账户，涉及交易量低、价格低廉的证券。FINRA副主席Susan Schroeder近期表示：“合规程序的不足可能为非法金融活动提供可乘之机，监管机构对此绝不姑息。”（来源：FINRA官网）。

反洗钱违规细节

FINRA调查发现，US Tiger证券（2019年11月至2021年3月）和TradeUP证券（2021年4月至2023年6月）的反洗钱程序未能有效识别和报告潜在可疑交易，未能适应其高风险业务模式。两家公司未对外国金融机构的代理账户进行充分的尽职调查，违反了FINRA规则3310和2010。以下为违规行为对比：

这些疏漏增加了洗钱和非法交易的风险，暴露了两家公司在合规体系上的薄弱环节。（来源：华尔街日报）。

通信记录与监管缺失

2019年1月至2021年11月期间，TradeUP证券和US Tiger证券未能保留和审查母公司提供的电子消息平台上的通信记录，违反了《证券交易法》第17a-4条款及FINRA规则3110、4511和2010。这些记录对于监控员工行为和防止不当交易至关重要。以下为违规关键点：

• 未保存涉及客户交易的电子通信。

• 缺乏对通信内容的定期审查机制。

• 母公司平台未与合规系统有效整合。

FINRA指出，通信监管的缺失可能掩盖潜在的违规行为，损害投资者利益。（来源：彭博社）。

处罚与整改展望

FINRA对两家公司的处罚包括95万美元罚款，其中TradeUP证券额外承诺采取整改措施，包括升级反洗钱系统和通信存档流程。TradeUP证券首席合规官John Smith表示：“我们已投入资源优化合规框架，确保未来符合监管要求。”（来源：路透社）。尽管未报告客户损失，但事件可能影响两家公司在投资者中的信誉。未来，两家公司需加强技术投入与员工培训，以应对日益严格的监管环境。FINRA的行动反映了美国对金融合规的持续高压态势。

编辑总结

TradeUP证券和US Tiger证券因反洗钱程序和通信监管不力被FINRA罚款95万美元，凸显了中小型券商在高风险业务中的合规挑战。两家公司的整改承诺为恢复市场信任提供了契机，但需警惕监管压力的长期影响。信息来源于FINRA官网、彭博社及华尔街日报。

名词解释

• FINRA：美国金融业监管局，负责监管证券经纪公司，保护投资者权益。来源：FINRA官网。

• 反洗钱（AML）：通过程序和政策防止非法资金流入金融系统的措施。来源：金融时报。

• 全权账户：由金融机构代表客户进行交易的账户，通常涉及高风险操作。来源：华尔街日报。

• 通信记录：经纪公司需保留的电子通信，用于合规审查。来源：美国证券交易委员会官网。

2025年相关大事件

2025年4月15日：FINRA发布2025年监管重点，强调反洗钱和数据安全，计划对中小券商加大审查力度。来源：FINRA官网。

2025年3月20日：美国证券交易委员会与FINRA联合举办合规研讨会，聚焦通信监管技术，吸引500家机构参与。来源：彭博社。

2025年2月10日：FINRA对一家纽约券商罚款120万美元，因其反洗钱程序未能监测高频交易。来源：华尔街日报。

2025年1月15日：FINRA更新通信存档规则，要求券商整合第三方平台记录。来源：路透社。

国际投行与专家点评

“TradeUP和US Tiger的罚款凸显了中小券商在反洗钱合规上的资源不足，技术升级刻不容缓。” ——摩根士丹利合规分析师James Lee，2025年4月20日。来源：彭博社。

“FINRA的处罚表明，通信监管已成为合规重点，券商需整合第三方平台以确保透明度。” ——高盛风险管理专家Sarah Wong，2025年4月18日。来源：CNBC。

“低价证券交易的高风险特性要求更严格的尽职调查，两家公司需重新评估其业务模式。” ——瑞银集团美国市场策略师Michael Tan，2025年4月17日。来源：金融时报。

“事件反映了离岸控股结构可能带来的合规漏洞，券商应加强与母公司的系统对接。” ——花旗银行合规主任Emily Chen，2025年4月19日。来源：华尔街日报。

“FINRA的严格执法将推动券商提升合规标准，但中小机构可能面临成本压力。” ——巴克莱银行投资主管Robert Liu，2025年4月16日。来源：路透社。