UBS-FS同意支付50万美元罚款，因未建立合规监督系统违反FINRA规则内容导读
UBS-FS同意支付50万美元罚款，因未建立合规监督系统违反FINRA规则
根据FXAJAX.com报道，UBS金融服务公司（UBS-FS）已同意支付50万美元罚款，以解决与金融行业监管局（FINRA）之间的争议。
违规行为概述
从2017年1月到至少2018年12月，UBS-FS未能建立并维护一个有效的监督系统，包括缺乏合理的书面程序，未能评估其注册代表是否向零售客户推荐了不适合的短期交易的联合承销优先股。
至少22名UBS-FS的代表或代表团队建议UBS-FS的零售客户购买联合承销的优先股，并在180天内出售这些股票，导致客户在这些交易中遭受损失，而这些代表则从中收取了回扣和佣金。
UBS-FS违反的FINRA规则
基于上述行为，UBS-FS违反了FINRA的3110条款和2010条款。
惩罚与赔偿
除了50万美元的罚款外，UBS-FS同意接受以下制裁：
警告处分；
支付343,914.66美元的赔偿金及利息；
支付2,645,537美元的退款及利息。
编辑观点
UBS-FS此次事件再次强调了金融机构在处理客户投资事务时必须保持高度的合规性与透明度。未能及时评估和监督投资推荐的适当性，导致客户的资金损失，反映出金融行业在销售和推荐产品方面的潜在风险。随着监管机构的严格监管，这类事件可能成为其他金融机构在合规与监督系统建设上的警示。
名词解释
FINRA（金融行业监管局）：是美国的一个自律性组织，负责制定并执行证券行业的规则，旨在保护投资者并确保市场的公平与透明。
联合承销优先股：一种通过承销团体向公众发行的优先股，这些股票通常具有固定的股息支付，且在公司清算时优先于普通股。
回扣和佣金：在交易中，由金融服务提供商向销售代表支付的报酬，通常与交易的完成量或金额相关。
FINRA规则3110：要求金融机构建立并维护一个有效的监督系统，确保其代表遵守适当的行为标准。
FINRA规则2010：要求金融机构的所有活动和行为必须遵循诚信和公正的原则。
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2024年12月：UBS-FS同意支付50万美元罚款，因未建立合规监督系统违反FINRA规则。
